رمزارز USDC چیست؟

قیمت لحظه ای ارز دیجیتال یو اس دی کوین

معرفی و اطلاعات ارز دیجیتال یو اس دی کوین (USD Coin)

ارز دیجیتال یو اس دی کوین USD Coin با نماد USDC و قیمت این لحظه $1.000 با حجم کل بازار $46.05 میلیارد دلار و ارزش معاملات 24 ساعت $2.18 میلیارد دلار می باشد. قیمت آن در 24 ساعت گذشته -0.07% کاهش یافته است.
ارز دیجیتال یو اس دی کوین (USDC) USD Coin با تعداد سکه های 46,057,347,843 چهل و شش میلیارد و پنجاه و هفت میلیون و سیصد و چهل و هفت هزار و هشتصد و چهل و سه عدد است که تعداد 46,057,338,891 عدد در گردش است که به میزان 100.00 درصد از میزان کل سکه های آن می باشد.
قیمت رمز ارز یو اس دی کوین USD Coin در هفت روز گذشته -0.07% کاهش یافته و در سی روز -0.11% کاهش یافته و در یک سال اخیر -0.25% کاهش یافته است.
بیشترین قیمت در 24 ساعت اخیر 1.002 و کمترین قیمت 0.996 ثبت شده است.
بیشترین قیمت ثبت شده برای ارز یو اس دی کوین (USDC) USD Coin در تاریخ ۱۳۹۸/۰۲/۱۸ قیمت $1.170 می باشد که -14.75% با قیمت فعلی تفاوت دارد.

یو اس دی کوین؛ هر چقدر که می‌خواهید دلار دیجیتال بخرید

ارز دیجیتال یو اس دی کوین، که توکن آن با عنوان USDC شناخته می‌شود یک استیبل‌کوین است که ارزش آن وابسته به ارزش دلار آمریکاست. این ارز دیجیتال تازه‌وارد، در همین مدت کوتاه توانسته توجه زیادی را در بازار ارزهای دیجیتال به خود جلب کند.

استیبل‌کوین‌هایی مانند USDCبه دلیل ثابت بودن نرخشان به‌عنوان وثیقه وام‌ها استفاده می‌شوند. همچنین به جای دلار و برای انتقال پول بکار می‌روند. آنها مبادلات بین بانکی را حذف کرده و سرعت و امنیت بیشتری به مبادلات مالی بخشیده‌اند. در ادامه مقاله با ویژگی‌های این ارز دیجیتال، بیشتر آشنا خواهیم شد.

یو اس دی کوین چیست؟

ارز دیجیتال یو‌اس‌دی ‌کوین یک استیبل‌کوین است که تحت مدیریت شرکت سیرکل(Circle) و کوین بیس(Coinbase) قرار دارد. این رمزارز ادعا می‌کند دارای ارزشی برابر با دلار آمریکاست. به این معنی که یک سکه یو اس دی کوین برابر با یک دلار آمریکاست و این یعنی پایداری فوق‌العاده قیمت آن در بازار. یو اس دی کوین در اصل یک توکن ERC-20 توسعه یافته بر روی بلاکچین‌ اتریوم است.

در حقیقت USDC سرویسی برای دیجیتالی کردن دلار امریکا و تسهیل استفاده از آنها در اینترنت و بلاکچین‌های عمومی است. به‌علاوه، می‌توان توکن‌های USDC را هر زمان که لازم باشد به دلار امریکا تبدیل کرد. خرید و بازگرداندن توکن آن با قرارداد هوشمند ERC-20 تضمین می‌شود.

وارد کردن دلار امریکا به بلاکچین امکان معامله آن را در هر کجای جهان در چند دقیقه فراهم می‌کند و باعث پایداری بیشتر ارزهای دیجیتال می‌شود. همچنین، فرصت‌های جدیدی برای معامله، وام‌دهی و کاهش ریسک مبادلات ایجاد می‌کند.

سکه یو‌اس‌دی اولین و حتی محبوب‌ترین سکه متکی رمزارز USDC چیست؟ به دلار آمریکا نیست. این عنوان، متعلق به تتر است. اما مسائل مالی تتر، به شدت امنیتی هستند. تتر قبلا ادعا کرده بود که برای هر سکه در گردش تتر، یک دلار در بانک دارد اما در تحقیقات دادستان کل نیویورک مشخص شد که این ادعا درست نیست. بررسی‌ها هنوز هم ادامه دارد.

این مسئله باعث رشد سایر استیبل کوین‌های متکی بر دلار که سرمایه‌گذاری و فرآیند بازرسی شفاف‌تری داشتند، شد که از این میان می‌توان به جمینی دلار (Gemini USD)، ترو‌ یو‌اس‌دی (True USD) ، پاکسوز (Paxos) و USDC اشاره کرد.

دلایل ماندگاری یو اس دی کوین در بازار

با اینکه یو اس دی کوین در مقابل سایر رقبا، منحصربه‌فرد نیست، اما چند دلیل برای پایداری در بازار ارزهای دیجیتال دارد:

قانون‌مند است

شرکت والد USDC، کسب‌و‌کاری ثبت‌شده در حوزه خدمات پولی در ایالات متحده است. به این معنا که توسط شبکه بررسی جرائم مالی (FinCEN) که مسئول مبارزه با پولشویی است، قانونگذاری و نظارت می‌شود.

بازرسی شده است

USDC توسط گرنت تورنتون (Grant Thornton) که یکی از ده شرکت حسابرسی برتر دنیاست، حسابرسی می‌شود.

سریع است

وقتی پای بانک‌ها درمیان باشد، ارسال دلار امریکا به اشخاص و موسسات زمان زیادی می‌برد. USDC موجب ثبات و مطلوبیت دلار امریکا در تراکنش‌های سریع ارزهای دیجیتال می‌شود.

بنیان‌گذاران یو اس دی کوین

سکه USDC در اقدامی مشترک توسط صرافی بسیار بزرگ کوین‌بیس و سیرکل(Circle) که یک شرکت ارز دیجیتال در بوستون است، ایجاد شد.

سیرکل در سال 2013 توسط دو کارآفرین به نام‌های جرمی آلایر (Jeremy Allaire) و سین نویل (Sean Neville) ایجاد شد. سیرکل یک انتقال‌دهنده رسمی پول است. انتقال‌دهنده‌های پول در ایالات‌متحده، کسب‌وکارهای خدمات مالی هستند که باید از قوانین‌و‌مقررات فدرال پیروی کنند. به همین دلیل همه توکن‌های USDC، شفاف و قابل بررسی هستند. علاوه بر این، سیرکل به‌عنوان استارت‌آپی شناخته می‌شود که تحت پشتیبانی گلدمن ساکس (Goldman Sachs) قرار دارد.

سیرکل از سال 2013 به دنبال ایجاد روشی برای انتقال ساده و راحت پول بود. از آن زمان بود که توانست میلیون‌ها دلار سرمایه جمع کند و وارد مبادلات صرافی پولونیکس (Poloniex) شود.

سیرکل در سال 2018 سکه USDC را معرفی، و با بودجه حدود 110 میلیون دلار، آن را بنیان‌گذاری و راه‌اندازی کرد. در دسامبر همان سال، سکه USDC در لیست پنج سکه برتر وبسایت کوین‌مارکت‌کپ قرار گرفت.

در ژانویه 2019 اعلام شد که سیرکل مبلغ 251 میلیون دلار برای ‌USDC در اختیار دارد. در ماه می نیز USDC در صرافی‌های 85 کشور دنیا به‌عنوان ارز مبادلاتی قرار گرفت.

در مارس 2020 استیبل‌کوین دای (Dai)، USDCرا به‌عنوان وثیقه قبول کرد. تا اوایل بحران پاندمی کرونا ویروس، هر روز بیش از 10 میلیون سکه USDC ضرب می‌شد. در ژوئن 2020 USDC به سمت استفاده از سیستم دفاتر مالی توزیع‌شده (DeFi) رفت. در اکتبر 2020 سهم بازار آن به 2.6 میلیون دلار افزایش یافت. سپس وارد مشارکت با ارزهای دیجیتال استلار و سولانا شد و در ماه نوامبر با شروع روند صعودی بیتکوین، رشد دیگری برای USDC رقم خورد. در ژانویه 2021، 4.7 میلیارد دلار USDC در گردش بوده است.

USDC چطور به‌وجود می آید؟

استخراج سکه یو اس دی کوین شبیه سایر ارزهای دیجیتال نیست. در حقیقت سکه USDC مثل رمزارزهای دیگر مانند بیتکوین استخراج نمی‌شود، بلکه یک توکن آن زمانی ایجاد می‌شود که مشتری، توکنی را از یک صادر‌کننده مجاز می‌خرد. سپس این صادر‌کننده که می‌تواند یک صرافی باشد، به ازای مبلغی که به دلار آمریکا دریافت کرده، قرارداد هوشمند ERC-20 برای ایجاد همان مقدار USDC می‌بندد و به مشتری برگردانده می‌شود.

دلار امریکا که در ابتدا به صادر‌کننده داده شده بود به‌عنوان وثیقه نگهداری می‌شود و مشتری USDC را تحویل می‌گیرد و هر زمان که بخواهد می‌تواند آن را برگرداند و دلار آمریکا را پس بگیرد. به‌این‌ترتیب همواره نسبت دلار آمریکا به USDC یک‌به‌یک و برابر است و فرآیند استخراج به شکلی که در سایر ارزهای دیجیتال دیده می‌شود وجود ندارد، بلکه آنها در ابتدا توسط خالق خود به طور کامل استخراج شده‌اند و سپس به عموم عرضه می‌شوند. شرکت سیرکل می‌گوید هم‌اکنون چهار میلیارد توکن از این سکه در حال گردش است.

یو اس دی کوین چگونه کار می‌کند؟

هر کاربر می‌تواند دلار آمریکا را به USDC تبدیل کند و در صورت نیاز، فرآیند معکوس آن نیز انجام‌پذیر است. هر توکن USDC، با یک دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود. فرآیند تبدیل دلار امریکا به USCD توکنیزه کردن نامیده می‌شود که سه گام دارد:

• کاربر، مبلغ دلار مد نظر خود را به حسابی در بانک صادر‌کننده توکن واریز می‌کند.
• صادر‌کننده از قرارداد هوشمند برای ایجاد مقدار USDC معادل آن استفاده می‌کند.
• مقادیر یو‌اس‌دی‌کوینی که به تازگی ضرب شده به کاربر تحویل داده می‌شوند و همزمان مقدار دلار آمریکا معادل آن به‌عنوان وثیقه رزرو می‌شود.

روند معکوس تبدیل USDCبه دلار آمریکا نیز به همین شکل است:

• کاربر درخواستی به صادرکننده USDC می‌فرستد تا مقدار دلار مساوی توکن‌های USDC را از حالت وثیقه‌ای خارج کند.
• صادر‌کننده درخواستی به قرارداد هوشمند USDC می‌فرستد تا آن مقدار توکن را از گردش خارج کرده و با دلار معاوضه کند.
• صادر‌کننده مقدار دلار درخواست شده را از مقادیری که قبلا رزرو شده به حساب بانکی کاربر می‌فرستد. البته قبل از ارسال، کارمزد آن را کم می‌کند.

سیرکل برای توکنیزه کردن و از گرو درآوردن، کارمزد می‌گیرد به جز آن، یک کارمزد 50 دلاری برای انتقال‌های بانکی برگشت‌داده‌شده و اشتباه نیز وجود دارد. برای همه عمیات‌های USDC در صرافی کوین‌بیس نیز کارمزدهای قانونی اعمال می‌شود.

حداقل میزان از گرو خارج کردن USDC، 100‌ توکن است. توکن‌ها تنها در روزهای کاری پردازش می‌شوند و این پردازش تا 24 ساعت زمان می‌برد. هیچ میزان حداقلی برای توکنیزه کردن وجود ندارد و فرآیند آن حداکثر دو روز کاری زمان می‌برد.

برخلاف مشهورترین استیبل‌کوین یعنی تتر (USDT)، سازندگان سکه USDCموظف به ایجاد شفافیت کامل و همکاری با طیف وسیعی از موسسات مالی برای حفظ رزرو ارزهای فیات معادل آنها هستند. به‌این‌ترتیب همواره مقدار USDC موجود و دلار پشتوانه آن مشخص و شفاف است.

چطور از USDC استفاده رمزارز USDC چیست؟ کنیم؟

ارز دیجیتال یو اس دی کوین را می‌توان در پلتفرم صرافی‌های کوین‌بیس و پولونیکس که صرافی‌های شریک آن هستند و نیز در سایر صرافی‌های بزرگی مثل بایننس و هوبی (Huobi) معامله کرد.

همچنین می‌توانید در انواع پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز از USDC استفاده کنید. مثلا می‌توانید آن را روی بلاکفای (BlockFi) که یک شرکت وام‌دهی است، سپرده‌گذاری کنید تا از آن سود بگیرید.

معمولا معامله‌گران، USDC را مثل سایر استیبل‌کوین‌ها نظیر تتر و دای به‌عنوان یک دارایی پایدار نگه می‌دارند. استیبل کوین‌‌ها برای کسانی که می‌خواهند روشی ساده برای مبادله ارزهای دیجیتال با دلار آمریکا داشته باشند مفید است. از آنجایی که هر USDC، یک دلار آمریکاست، به روشی جدید برای مبادله ارزهای دیجیتال جدیدتری مثل بیتکوین تبدیل شده است.

در کل استیبل‌کوین‌هایی مانندUSDC برای موارد زیر استفاده می‌شوند:

• آنها نیاز به نقد کردن ارزهای دیجیتال را از بین برده و خرید آنها را ساده‌تر کرده‌اند.
• موجب بی‌نیازی از کار با موسسات و ابزارهای مالی سنتی شده‌اند.
• از تورم شدید برای کسانی که در کشورهایی مثل ونزوئلا یا ترکیه زندگی می‌کنند جلوگیری می‌کنند.
• ارسال فوری پول به صورت جهانی، امن و کم‌هزینه را فراهم کرده‌اند.
• خرید آیتم‌های مختلف در صرافی‌ها، برنامه‌های مختلف و بازی‌های مبتنی بر بلاکچین را امکان‌پذیر می‌کنند.

مزایا و معایب یو اس دی کوین

درک این مسئله مهم است که ارزش ارز دیجیتال USDC ثابت است. به همین دلیل، از آنها در مواردی مثل پرداخت حقوق کارمندان یا کمک به خیریه‌ها استفاده می‌شود.

در همه دنیا معامله‌گران (تریدرها) از این سکه به‌عنوان نوعی سرمایه‌گذاری برای گرفتن سود استفاده می‌کنند. تنها کاری که باید بکنید این است که حجم زیادی از این سکه دیجیتال را در کیف پولتان نگه دارید. سودی که به دست می‌آید ناشی از قرض دادن یو‌اس‌دی‌کوین‌ها به سرمایه‌گذاران است. سودها به صورت سالیانه هستند و کسانی که سکه‌های زیادی دارند سود زیادی بدست می‌آورند.

USDCباعث کاهش زمان در انجام معاملات پولی می‌شود. درحالت کلی تکنولوژی بلاکچین بخصوص هنگامی که از اینترنت فوق سریع استفاده شود، سرعت بالایی دارد. به همین دلیل، USDC نیز هزینه انتقال پول را کاهش می‌دهد. تراکنش‌های عظیم، با استفاده از همین منابع قابل تکمیل است. بنابراین کارمزد آنها به نسبت کم است.

مزیت دیگر USDC این است که در مقایسه با سایر استیبل‌کوین‌ها، قابل‌اطمینان‌تر است. این پروژه از طرف توسعه‌دهندگان پشتیبانی می‌شود. بنابراین احتمال رشد آن در آینده وجود دارد.

اما در کنار مزایای فوق، مشکلاتی نیز وجود دارد. این روزها استیبل‌کوین های زیادی در بازار هستند که مشابه USDCهستند. بنابراین رقابت فشرده است. این استیبل‌کوین‌ها هنوز جدیدند و بسیاری از سرمایه‌گذاران نمی‌دانند رفتار آنها در بلند‌مدت چطور خواهد بود.

حتی با وجود اطلاعات علمی زیادی که نشان‌دهنده رشد USDCدر آینده نزدیک است، سرمایه‌گذاران هنوز درباره اتفاقاتی که برای ارزهای جدیدی مثل USDC خواهد افتاد مطمئن نیستند. به همین دلیل گرایش آنها به سرمایه‌گذاری روی این ارزهای دیجیتال کمتر است.

پیش‌بینی آینده USDC

یو اس دی کوین ویژگی‌هایی دارد که باعث تمایز آن از سایر استیبل‌کوین‌ها شده و می‌تواند آن را تبدیل به انتخابی خوب برای سرمایه‌گذاران کند. اگر دو نفر هر دو کیف پول اتریوم داشته باشند می‌توانند در کسری از ثانیه و هر تاریخ و ساعتی، هر مقدار USDC که بخواهند انتقال دهند. در معاملات تجاری، اضطراب نوسان قیمت نیز وجود ندارد. به‌علاوه، کارمزد آن بسیار پایین است.

USDC با برنامه‌های مبتنی بر بلاکچین مثل بازی‌های مختلف سازگار است و گیمرها می‌توانند جامعه هدف آن باشند. به‌علاوه شفافیت و امنیت آن نیز از طرف سیرکل تامین و تایید می‌شود. این مسئله نقش مهمی در جلب اعتماد سرمایه‌گذاران دارد. مهم‌ترین ویژگی آن، برای جذب افراد، پایداری وضعیت و نداشتن نوسان است. به این ترتیب USDC می‌تواند رقیبی برای تتر باشد. همچنین گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاران سنتی است که ارزهای دیجیتال پایدار را ترجیح می‌دهند و با مبالغ کم، سود‌دهی دارد.

به نظر می‌رسد ویژگی‌های مختلف USDC باعث گرایش و تمایل سازمان‌های حقوقی و حقیقی برای ورود به بازار ارزهای دیجیتال و استفاده از آن برای معاملات و پرداخت‌های خود شده است. به‌این‌ترتیب این ارز دیجیتال می‌تواند دروازه‌ای به سمت بازاری پر رونق‌تر باشد. با بررسی ویژگی‌های مختلف این سکه، متوجه می‌شویم پتانسیل رشد آن در آینده چشم‌گیر است.

جمع بندی

ارز دیجیتال یو اس دی کوین، شانس زیادی برای رشد کردن در بازار رمزارزها دارد چراکه همه مزایای بلاکچین‌ها را ارائه می‌کند. قیمت این ارز دیجیتال ثابت است و به ازای هر توکن آن، یک دلار آمریکا در بانک وجود دارد. این مسئله موجب شفافیت بیشتر USDC شده و سهام‌داران، راحت‌تر می‌توانند به آن اعتماد کنند.

ارز دیجیتال USDC باعث تسهیل و تسریع و امن‌تر شدن انتقالات پولی می‌شود و اگر نداشتن نوسان را هم در نظر بگیریم، می‌بینیم گزینه مناسبی برای تعاملات مالی تجاری است، چرا که افراد ترس از دست دادن سرمایه خود را در طی این نوسانات ندارند.

به نظر می‌رسد در بازار امروز که پر از استیبل‌کوین‌های مختلف است، ارز دیجیتال USDC با ویژگی‌هایی که دارد توانسته جایگاه خود را اثبات کند و در آینده نیز پیشرفت چشم‌گیری داشته باشد.

آیا امکان مسدود شدن ولت تتر کاربران ایرانی وجود دارد؟

مدتی است که تتر میان ایرانیان محبوب شده است و یکی از دلایل این محبوبیت نیز قطع بودن ارتباط شبکه بانکی کشور با شبکه بانکی جهانی است که امکان ارسال و دریافت ارز فیات را تقریبا غیرممکن کرده است و عملا افراد از آن به‌عنوان یکی از ابزارهای پرداخت بین‌المللی استفاده می‌کنند

تتر یک استیبل‌کوین است که به منظور مقابله با نوسانات شدید قیمت رمزارزها شکل گرفته است. این استیبل‌کوین ارزشی معادل یک دلار آمریکا دارد و از جنجال‌های تغییر قیمت بیت‌کوین و سایر رمزارزها فاصله گرفته است. در بسیاری از موارد شاهد هستیم که دلار تتر عملا جای دلار کاغذی استفاده می‌شود و به‌صورت شخصیتی مستقل به ایفای نقش می‌پردازد و قیمت آن بر اساس مکانیسم عرضه و تقاضای مستقل از دلار کاغذی مشخص و کشف می‌شود.

مدتی است که تتر میان ایرانیان محبوب شده است و یکی از دلایل این محبوبیت نیز قطع بودن ارتباط شبکه بانکی کشور با شبکه بانکی جهانی است که امکان ارسال و دریافت ارز فیات را تقریبا غیرممکن کرده است و عملا افراد از آن به‌عنوان یکی از ابزارهای پرداخت بین‌المللی استفاده می‌کنند؛ درواقع در ایران با توجه به تورم نرخ ارز از دلار تتر به‌عنوان سرمایه‌گذاری و برای خرید به‌جای دلار کاغذی استفاده می‌شود. اما دلار تتر یک استیبل‌کوین متمرکز است و امکان مسدود کردن آدرس ولت‌های مشکوک را دارد. به‌تازگی نیز خبری مبنی بر مسدود شدن ۳۹ آدرس کیف پول تتر منتشر شده که به دستور مقامات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم بین‌المللی و توسط تتر مسدود شده‌اند. این مسدودی‌ها باعث نگرانی عده‌ای شده است که روی این رمزارز سرمایه‌گذاری کرده‌اند. نگرانی از اینکه نکند کیف‌پول آنها نیز توسط تتر مسدود شود. با توجه به اینکه استفاده از تتر در بین ایرانی‌ها رواج پیدا کرده و امکان مسدود شدن ولت‌ها نیز وجود دارد، با چند نفر از فعالان ایرانی حوزه رمزارز در این باره صحبت کردیم.

از لحاظ فنی امکان مسدود شدن دارایی کاربران ایرانی وجود دارد

طبق گفته‌های احسان قاضی‌زاده مدیرعامل اکسیر، اساسا استیبل‌کوین‌ها از آن جهت که برخلاف کوین‌های دیگر مانند بیت‌کوین ثبات قیمتی بسیار بیشتری دارند و همچنین پشتوانه فیزیکی به ازای توکن‌های منتشر شده وجود دارد، علاقه‌مندان خاص خود را دارد اما منتقدان این کوین‌ها همواره به این موضوع اشاره دارند که اینگونه دارایی‌های دیجیتال به‌شدت مرکزگرا و قابل کنترل بوده و شاید با روح اصلی بلاکچین و رمزارزها در تعارض و تناقض باشد.

اما در خصوص دلار تتر (USDT) و مشخصا در خصوص بازار ایران به دلیل قطع بودن ارتباط شبکه بانکی کشورمان با شبکه بانکی جهانی، این توکن از محبوبیت بسیار بیشتری برخوردار است. نمود این واقعیت را می‌توان در اختلاف قیمت بین دلار کاغذی و قیمت دلار تتر مشاهده کرد؛ چرا که راحتی استفاده و همچنین سرعت بالای گردش آن تبدیل به ابزاری برای سرویس‌های دیگر ارزی علی‌الخصوص حوزه رمیتنس شده است.

قاضی‌زاده در پاسخ به اینکه استفاده از تتر آیا با ریسک‌هایی همراه هست یا خیر و آیا امکان مسدود شدن دارایی کاربران ایرانی وجود دارد یا خیر، توضیح داد: «باید به این واقعیت اشاره کرد که از لحاظ فنی این امکان وجود دارد و همانطور که در گذشته شاهد آن بودیم، اکسچنج Bitfinex به‌عنوان گرداننده شبکه Tether توانایی منجمد و مسدود کردن آدرس‌های شبکه را دارد. همانطور که در گذشته حساب‌های دلاری بانکی ایرانیان در سرتاسر جهان به تناوب مسدود و یا حتی دارایی‌های آنها مصادره می‌شد. اما سوال اساسی این است که آیا خود اکسچنج Bitfinex که برای فرار از قوانین سختگیرانه ایالات متحده نه‌تنها تمامی حساب‌های بانکی خود را از آمریکا خارج کرده است بلکه امکان ثبت‌نام و ارائه خدمات به شهروندان آمریکا را نیز محدود و ممنوع کرده است، با توجه به چه سیاستی اقدام به مسدود کردن آدرس‌های تتر می‌کند؟ یادمان باشد که در سال ۲۰۱۷ حدود ۱۸۰ میلیون دلار از دارایی‌های ولس فارگو به‌عنوان شریک آمریکایی Bitfinex توسط دولت آمریکا مسدود شده است. اینجا فقط و فقط بحث هزینه و فایده است که آیا از دیدگاه کسب‌وکاری و اعتباری، مسدود کردن تعداد زیادی از آدرس‌های تتر (چه بر بستر شبکه اتریوم و یا ترون باشد) چه نفعی برای Bitfinex دارد و در صورت عدم تمکین از دستور قانون‌گذار چه تبعاتی برای این مجموعه خواهد داشت.»

بنیاد تتر می‌تواند به دلخواه خود آدرس‌های مشخصی را بلوکه کند

مهدی ناصری مدیرعامل استخر استخراج آرمانی با بیان اینکه تتر و کوین‌های پایدار دیگر عموما یک توکن مبتنی بر بلاکچین سایر رمزارزها ازجمله بیت‌کوین و اتریوم هستند، توضیح داد: «با وجود اینکه رمزارزهایی مانند اتریوم ساختار غیر متمرکز، غیر قابل بازگشت و غیر قابل دخالت دارند، قراردادهای توکن مبتنی بر آنها لزوما غیرقابل دخالت نیستند. به‌صورت مشخص نهاد متمرکزی مانند بنیاد تتر که صادرکننده اصلی توکن USDT است، می‌تواند به دلخواه خود آدرس‌های مشخصی را در شبکه بلوکه کند و امکان دریافت و پرداخت را برای آنها معلق کند. این موضوع یک ریسک مضائف برای کاربران رمزارزهای پایدار است که نباید از آن غافل شد. هرچند این اتفاق بسیار نادر است ولی در هفته گذشته شاهد بلوکه شدن چند آدرس برای توکن‌های USDT و USDC با حکم قضایی بودیم. نتیجه آنکه دخالت نهادهای واسط در رمزارزهای پایدار متمرکز یک اتفاق کاملا محتمل است ولی درباره تعدد آن در آینده نمی‌شود قضاوت کرد.»

به گفته ناصری، با وجود این مسائل تتر و رمزارز‌های پایدار که به‌صورت متمرکز مدیریت می‌شوند، در مقایسه با راهکار سنتی به‌کارگیری شبکه بانکی بین‌المللی همچنان راهکار ساده‌تر و امن‌تری به شمار می‌آیند. «تراکنش‌های رمزارزی کاملا قابل رهگیری هستند اما رهگیری و شناسایی مالک این دارایی کار بسیار دشواری است و شدیدا وابسته به رفتار و روش استفاده کاربر دارد. به شخصه امیدوار به پیشرفت و همه‌گیری استیل‌کوین‌های غیرمتمرکز مانند DAI Coin هستم ولی فارغ از این بحث، افزایش دانش و آگاهی کاربران در حفاظت از حریم خصوصی و هویت دیجیتال در فضای رمزارزها ضروری است.»

تتر برای نگهداری بلندمدت گزینه خوبی نیست

امیرحسین راد مدیرعامل نوبیتکس نیز با اشاره به اینکه تتر برای نگهداری بلندمدت قطعا گزینه خوبی نیست، توضیح داد: «به‌خصوص با توجه به سابقه شرکت عرضه‌کننده تتر در عدم شفافیت و همچنین سابقه افت قیمت تا ۱۰ درصد زیر دلار در گذشته، تتر برای نگهداری بلندمدت گزینه خوبی نیست؛ ولی نکته مهم این است که تتر هر روز بیشتر از پیش پذیرش عمومی‌تر پیدا می‌کند و همین عامل باعث می‌شود اندازه بازار آن بزرگ‌تر و اعتماد و اطمینان به آن بالاتر رود. قطعا خرید خود بیت‌کوین به‌عنوان ذخیره‌کننده ارزش به نسبت تتر بیشتر توصیه می‌شود.»

تراکنش‌های تتر قابل ردیابی هستند ولی اینکه بخواهند آنها را به یک ایرانی منتسب کنند و بخاطر ایرانی بودن ادرس یک فرد فریز شود، تاکنون سابقه نداشته و بعید است که به این سمت برود. در حال حاضر فقط چند مورد محدود فریز شدن یک ادرس اتفاق افتاده که آن هم بیشتر به‌دلیل مسائل پولشویی و منشا پول ناشی از هک یا اعمال مجرمانه بوده.

برای نگهداری تتر حتما از ولت‌های فیزیکی استفاده شود

حسین منتظر مدیر فروش کوین نیک ابتدا توضیحاتی درباره تتر ارائه کرد. طبق صحبت‌های او، استیبل‌کوین‌ها یا ارزهای دیجیتال با قیمت ثابت، یکی از اعضای نسبتا جوان دنیای ارزهای رمزنگاری شده محسوب می‌شوند. این ارزها عرضه شده‌اند تا میان هیاهوی نوسانات ارزهایی مانند بیت‌‌کوین، قیمت ثابتی داشته باشند. اولین استیبل‌کوین دنیا، تتر نام دارد و ثبات قیمت آن وابسته به دلار آمریکا است. هدف از ایجاد تتر، ایجاد یک ارز دیجیتال با قیمت ثابت بود تا در دنیای ارزهای رمزنگاری‌شده، نقش دلار یا یورو را ایفا کند. تتر پول‌های سنتی را به ارز دیجیتال اما با قیمت ثابت تبدیل می‌کند تا بتوان در شبکه بلاکچین بدون نگرانی نوسانات قیمت، از آن استفاده کرد. تتر یک ارز فیات رمزنگاری‌شده هیبریدی است که به نام استیبل‌کوین شناخته می‌شوند و به اختصار در پلتفرم‌های مختلف به‌صورت USDT نوشته می‌شود.

او توضیحاتش را اینگونه ادامه داد: «با وجود این که تتر یکی از مهم‌ترین ارزهای دیجیتال از نظر کاربرد و ارزش بازار است، با این حال هیچ دارایی دیجیتال دیگری هم مثل تتر زیر ذره‌بین و حمله منتقدان قرار نگرفته است. منتقدین باور دارند که تتر، فاقد شفافیت است و احتمالا نقش زیادی هم در فعالیت‌های مجرمانه دارد. تتر یک ارز دیجیتال کاملا متمرکز در دنیای ارزهای رمزنگاری شده غیرمتمرکز است. هنگامی که صحبت از استیبل‌کوین‌ها می‌شود، نقدینگی، ثبات، امنیت، اعتماد، شفافیت، قانونی بودن، مقاومت در برابر سانسور شدن و حریم خصوصی، از مهم‌ترین ویژگی‌ها محسوب می‌شوند. با این حال جالب است بدانید که تتر بارها و بارها متهم به عدم رعایت یک سری از این ویژگی‌ها شده است. حتی چندین بار پیش آمده که شرکت تتر، آدرس‌های حاوی ارزهای دیجیتال را مسدود و غیرقابل استفاده کرده است.»

به گفته منتظر، دلیل تمامی نگرانی‌ها و انتقاداتی که نسبت به تتر وارد می‌شود، این است که تتر در تمامی بخش‌های سیستم خود، یک ارز دیجیتال متمرکز است. بر خلاف ارزهای دیجیتال بزرگی نظیر بیت‌کوین و اتر، تتر از یک سیستم متمرکز بهره‌ می‌برد. شرکت ارائه‌دهنده تتر، وابسته به فعالیت‌های دولت و بانک‌ها است و ارزهای رزرو شده تتر، در اختیار بانک‌های دولتی قرار دارد. در عین حال با این که خیلی‌ها بر این فرض هستند که خود ارز تتر، یک ارز غیرمتمرکز است، با این حال بارها و بارها شرکت تتر نشان داده است که می‌توان تراکنش‌های این ارز را بازگرداند یا به‌صورت اجباری روی آن هارد فورک (Hard Fork) انجام داد.

مدیر فروش کوین نیک با بیان اینکه چندی است که ایرانی‌ها استقبال خوبی از ارزهای دیجیتال دارند و به‌خاطر برابری نرخ تتر با دلار از تتر به‌عنوان جایگزین دلار استفاده می‌کنند، گفت: «اگر از دید تحریم‌ها بخواهیم نگاه کنیم، ارزهای دیجیتال می‌توانند راهکار خوبی برای دور زدن تحریم‌ها باشند و قاعدتا تتر با توجه به ثباتی که دارد می‌تواند جایگزین مناسبی برای تقاضای سرمایه‌هایی باشد که می‌خواهند دلار اسکناس تهیه کنند. همان‌طوری‌که نگهداری ارزهای دیجیتال ریسک دارد، نگهداری تتر نیز به همان اندازه می‌تواند داری ریسک باشد.»

برای نگهداری تتر پیشنهاد می‌کنم حتما از ولت فیزیکی استفاده شود که ریسک مسدود شدن کابران ایرانی تقریبا به صفر برسد؛ چون گاها کاربران ایرانی تتر را در اکانت‌هایشان در سایت‌های صرافی معتبر دنیا استفاده می‌کنند که هر لحظه می‌تواند به دلیل تحریم‌ها اکانتاشان مسدود شود و قابل دسترسی نباشد.

در تتر امکان بلاک شدن حساب‌ها امکان‌پذیر نیست

جواد افتاده، مدیر بازاریابی اکسکوینو نیز توضیح داد: «با توجه به محدودیت‌ها در خرید دلار در کشور و شباهت ارز تتر با دلار، اشخاصی که نیازمندند روی دلار سرمایه‌گذاری کنند، بهترین راه، خرید تتر و نگهداری آن در کیف پول ایرانی است. مزایای پشتیبانی و زیر نظر ولت ایرانی بودن نیز امکان نقد شوندگی فوری و یا تبدیل به رمزارزهای دیگر است.» به گفته افتاده، در تتر امکان بلاک شدن حساب‌ها امکان‌پذیر نیست و به‌جای داشتن چالش، دسترسی و امنیت بالاتر و امکان نقد شوندگی سریع‌تری دارند.

مینا حاجی هستم و در دانشگاه علامه طباطبایی در دوره کارشناسی رشته زبان و ادبیات اسپانیایی خوانده‌ام. از ترم سوم دوره کارشناسی با راه پرداخت آشنا شدم و فعالیتم را در راه پرداخت شروع کردم. در این مدت کارهای مختلفی را در بخش‌های گوناگون راه پرداخت انجام داده‌ام و در حال حاضر دبیر تحریریه ماهنامه عصر تراکنش هستم.

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین در دنیای کریپتوکارنسی بسیار مهم است. نام های دیگر استیبل کوین، ارز های دیجیتال با ثبات و یا ارز های دیجیتال با قیمت ثابت است. ارزهای دیجیتال با ثبات یکی از فناوری های بسیار جالب در ارز دیجیتال می باشد. این ارز های رمزارز USDC چیست؟ دیجیتال دارای قیمت ثابت می باشند و در هر صورت تغییر نمی کنند. ولی ارزهای دیجیتال دیگر مدام در حال نوسان هستند و قیمت آنها در شبانه روز تغییر می کند. در این مطلب به صورت کامل به توضیح و بررسی ارزهای دیجیتال با ثبات می پردازم.

استیبل کوین چیست؟

همانطور که گفته شد استیبل کوین ها، ارزهای دیجیتالی هستند که دارای قیمت ثابت می باشند. این ارزهای دیجیتال از روش های مختلف برای ثابت نگه داشتن قیمت خود استفاده می کنند. هدف رمزارز USDC چیرمزارز USDC چیست؟ ست؟ از طراحی این نوع از ارزهای دیجیتال این است که شاهد قیمت ثابت مانند ارزهای فیات در ارزهای دیجیتال باشیم. البته طوری طراح شده اند که در کنار قیمت ثابتی که دارند، ویژگی هایی همچون امنیت، سرعت بالا و همچنین هزینه اندک تراکنش ها در آنها وجود دارد.

ابتدا این ارزهای دیجیتال برای به حداقل رساندن تاثیر نوسانات قیمتی ارز دیجیتال در معامله ها به وجود آمدند. این ارزهای دیجیتال به عنوان ارتباطی بین موسسات مالی و سرمایه گذاران هستند. اما امروزه این ارزهای دیجیتال در تلاش هستند که وارد حوزه امور مالی دیفای یا به عبارتی غیرمتمرکز شوند و بتوانند بانکداری معمولی باز کنند و هزینه های پرداخت را به میزان قابل توجهی کاهش دهند و همچنین از حجم فشار آنها نیز کم کنند.

استیبل کوین ها چرا قیمت ثابت دارند؟

امروزه با پیشرفت تکنولوژی ده ها استیبل کوین در بازار ارز دیجیتال وجود دارد. که هرکدام از آنها با الگوریتم های گوناگون و روی شبکه های بلاک چین مختلفی پیاده سازی شده اند. ولی به طور کلی استیبل کوین ها برای حفظ ثبات خود از روش های مشخصی استفاده می کنند.

یک اشتباهی که در رابطه با استیبل کوین ها به وجود آمده است، این است که آنها نسبت به همه ی پول های فیات، دارای ارزش ثابتی هستند. اما باید بدانیم این ثبات قیمت یک امر نسبی می باشد و این نوع ارزهای دیجیتال نسبت به ارز یا دارایی خاصی دارای ارزش ثابت هستند. به عنوان مثال ارزهای دیجیتال با قیمت ثابت که دارای پشتوانه دلاری هستند، فقط نسبت به دلار دارای قیمت ثابت هستند و اگر دلار در برابر ارزها تغییر کرد، آن استیبل کوین هم نسبت به دلار تغییر می کند.

بررسی انواع استیبل کوین

به طور کلی ارزهای دیجیتال با قیمت ثابت، بر اساس نحوه عملکردشان به 4 دسته تقسیم می شوند.که عبارتند از:

1. ارزهای دیجیتال با پشتوانه ارز های فیات
2. ارزهای دیجیتال با پشتوانه دارایی ها (به عنوان مثال با پشتوانه طلا)
3. استیبل کوین ها با پشتوانه ارز دیجیتال (ارزهای دیجیتالی که پشتوانه آنها ارز دیجیتال دیگری است)
4. ارزهای دیجیتالی که از الگوریتمی خاصی برای ثابت نگه داشتن قیمت استفاده می کنند.

استیبل کوین با پشتوانه پول ملی

این نوع از ارزهای دیجیتال با پشتوانه فیات هستند و همیشه ارزش آنها معادل ارزش فیات است. این نوع ارزهای دیجیتال به این صورت هستند که به ازای هر کوین جدید در بازار، یک ارز فیات به خزانه این ارز دیجیتال با ثبات اضافه می شود. ارزهای دیجیتال با ثبات با پشتوانه ارزهایی مثل دلار آمریکا، یورو و ین جز اولین ارزهای دیجیتال با قیمت ثابت هستند که به نسبت یک به یک پشتیبانی می شوند.

این ارزها دیجیتال اولین و ساده ترین استیبل کوین ها می باشند. تا زمانی که ارزش ارز اصلی و پایه آنها ثابت باشد، آن استیبل کوین ارزش خود را حفظ می کند. به طور کلی می توان گفت این ارزهای دیجیتال اعتبار خود را از اعتبار ارز فیات پشتوانه خود وام می گیرند و ارزش آنها توسط بانک مرکزی کشور محافظت می شود. تتر بزرگترین استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات می باشد.

استیبل کوین های زیر به ترتیب بعد از تتر بزرگ ترین ارز دیجیتال با قیمت ثابت می باشند:

• یو اس دی کوین (USDC)
• بایننس یو اس دی (BUSD)
• دای (DAI)

استیبل کوین با پشتوانه دارایی

این نوع از استیبل کوین ها مانند ارزهای دیجیتال با ثبات با پشتوانه فیات می باشند. تفاوتی که بین رمزارز USDC چیست؟ این دو نوع ارز دیجیتال وجود دارد، این است که پشتوانه این ارزهای دیجیتال با ثبات، دارایی های فیزیکی مثل طلا است. این نوع از استیبل کوین ها، ارز های فیات را با طیف گسترده ای از وثیقه های قابل لمس جایگزین می کنند. در بین این وثیقه های قابل لمس طلا یکی از رایج ترین وثیقه است و جز دارایی های سنتی به شمار می آید.

البته ارزهای دیجیتال با ثبات دیگری وجود دارند که پشتوانه آنها داریی هایی همچون فلزات گرانبها، املاک و…. است. ارزهای دیجیتال باثباتی که در این دسته قرار می گیرند معمولا با مقدار مشخصی از کالا مرتبط هستند و آنها در یک مکان شناخته شده ذخیره می شوند. این استیبل کوین ها تحت حسابرس های بین المللی قرار می گیرند.

یکی از مشهورترین ارزهای دیجیتال با ثبات که پشتوانه آن دارایی می باشد، تتر گلد (XAUT) است. این ارز دیجیتال از سمت شرکت تتر عرضه شده است و هر واحد این ارز دیجیتال معادل با یک اونس طلای لندن است.

ارزهای دیجیتال با ثبات با پشتوانه دارایی دیگری نیز وجود دارند که چند تا از مشهور ترین آنها عبارتند از:

1. پکس گلد (Pax Gold)
2. دیجیکس گلد (Digix Gold)

استیبل کوین با پشتوانه ارز دیجیتال

ارزهای دیجیتال با ثبات که پشتوانه آنها ارز دیجیتال دیگری است، از وام هایی که به صورت وثیقه مازاد است برای ثابت نگه داشتن ارزش خود استفاده می کنند. این نوع ارز های دیجیتال با ثبات از یک یا چند ارز دیجیتال پشتیبانی می کنند. همانطور که میدانید ارزهای دیجیتال دارای نوسانات بسیار زیاد هستند یا به عبارتی بی ثبات هستند. در نتیجه این استیبل کوین ها، وام های بسیار زیادی که دارای وثیقه مازاد است ارائه می دهند. در مرحله بعد، از وام گیرنده ها می خواهند که توکن های خود را در قرارداد های هوشمند قفل کنند. در این نوع ارز های دیجیتال با ثبات اگر ارزش وثیقه بسیار کاهش یابد، توکن های وثیقه نقد می شوند تا از ضرر های بزرگتر جلوگیری کنند.

معروفترین استیبل کوین با پشتوانه ارز دیجیتال

یکی از معروف ترین ارزهای دیجیتال که در این دسته قرار می گیرد، ارز دیجیتال دای (DAI) است که ارزش این ارز دیجیتال یک دلار می باشد. ارز دیجیتال دای متعلق به یک پلتفرم به نام (MakerDAO) است. این ارز دیجیتال غیر متمرکز است و کسی که می خواهد از آن استفاده کند، نیازی نیست که به نهاد خاصی اعتماد کند.

قیمت این ارز دیجیتال با وثیقه گذاری یک ارز دیجیتال ثابت می ماند. به عنوان مثال با وثیقه گذاری اتریوم در یک قرارداد هوشمند که نام آن صندوق سپرده گذاری است، قیمت دای ثابت می ماند. اگر یک کاربر خواسته باشد ارز دیجیتال دای تولید کند باید ارز دیجیتال خود را در یک صندوق سپرده گذاری یا یک والت واریز کند. صندوق سپرده گذاری معمولا Collateralized Debt Position یا به اختصار CDP نام گذاری می شود. ابتدا که این صندوق به وجود آمده بود، برای وثیقه گذاری فقط از اتر استفاده می شد، اما حالا از ارزهای دیجیتال دیگری مانند BAT برای وثیقه گذاری استفاده می شود.

استیبل کوین الگوریتمی

این ارزهای دیجیتال برای ثابت نگه داشتن قیمتشان از الگوریتم ها و قرارداد های هوشمند استفاده می کنند. این نوع ارزهای دیجیتال با قیمت ثابت از سیاست افزایش یا کاهش عرضه برای ثابت نگه داشتن قیمت استفاده می کنند و این کار با استفاده از نیرو های بازار انجام می شود. با توجه به تعریفی که گفته شد می توان نتیجه گرفت که ارزهای دیجیتال با ثبات که دارای پشتوانه ارز دیجیتال دیگری هستند. مانند ارز دیجیتال دای در این دسته نیز قرار می گیرند.

تفاوت استیبل کوین های الگوریتمی با انواع دیگر آنها:

این است که آنها دارای پشتوانه هستند ولی ارزهای دیجیتال با قیمت ثابت الگوریتمی بدون پشتوانه هستند. در واقع ارزهای دیجیتالی که در این دسته قرار می گیرند بسیار پیچیده هستند که قیمت آنها با استفاده از الگوریتم های ویژه و قرارداد های هوشمند کنترل می شود. اگر قیمت ارزهای دیجیتال با قیمت ثابت که در این دسته قرار می گیرند در برابر دلار، یورو یا هر ارز دیگری پایین آید. الگوریتمی که برای آنها طراحی شده است که توکن ها را از گردش خارج می کند.

اگر ارزش این نوع استیبل کوین از ارزش ارز فیات بالاتر رود سیستم آن ارز دیجیتال، استیبل کوین های جدید را وارد بازار می کند. این کار ها باعث می شود که تعادل در عرضه و تقاضا وجود داشته باشد و قیمت این نوع استیبل کوین ها به همین صورت ثابت نگه داشته می شوند.

یکی از معروف ترین استیبل کوین های الگوریتمی در بازار ارز دیجیتال ارز ترا (Terra) است.این ارز با استفاده از راهکارهای ویژه خود، تعدادی از استیبل کوین های با پشتوانه پول ملی مانند دلار، یورو، ین ژاپن و وون کره جنوبی را ایجاد کرده است. پروتکل این ارز دیجیتال از توکن بومی خود که لونا (LUNA) نام دارد برای حفظ ارزش استیبل کوین ها استفاده می کند.

کاربرد های ارز دیجیتال با قیمت ثابت

استیبل کوین ها از نظر فناوری، عملکرد و حجم بازار، هنوز فرصت های بسیار زیادی برای پیشرفت دارند ولی در حال حاضر می توان از این ارزهای دیجیتال در دنیای واقعی استفاده کرد. در ادامه به کاربرد های این ارز دیجیتال می پردازیم.

باعث بهبود عملکرد صرافی های ارز دیجیتال می شود

امروزه به دلیل سخت گیری هایی که در زمینه قانون گذاری وجود دارد، صرافی های ارز دیجیتال بسیار کمی وجود دارند که از ارز های فیات پشتیبانی می کنند. زمانی که صرافی ها از ارزهای دیجیتال با ثبات استفاده کنند این مشکل حل می شود و کاربران در صرافی امکان معامله و استفاده از جفت ارزهای کریپتوکارنسی – فیات را دارند. همچنین کار با آنها برای تریدر ها و سرمایه گذاران تازه کار بسیار آسان تر است.

از ارزهای دیجیتال با ثبات می توان در کارهای روزمره استفاده کرد

از این ارزهای دیجیتال می توان در دادوستد های روزانه استفاده کرد. تفاوتی که در استیبل کوین ها با پول های دیگر وجود دارد این است که استیبل کوین ها دارای مزیت های ارزهای دیجیتال هستند. ممکن است در آینده بتوانیم از ارزهای دیجیتال برای پرداخت هزینه هایی مثل شام در رستوران استفاده کرد، به عنوان مثال می توانید با استفاده از تلفن همراه خود و ارز دیجیتال، هزینه شام را پرداخت کنید.

این ارزهای دیجیتال از سرمایه در برابر سقوط ارزش ارز ملی محافظت می کنند

اگر در یک کشور ارزش پول ملی افت بسیار شدید داشته باشد، شهروندان آن کشور می توانند ارز ملی خود را به یک ارز دیجیتال تبدیل کنند. این کار باعث می شود که آنها از ارزش دارایی خود محافظت کنند. اما همانطور که میدانید ارزهای دیجیتال دارای نوسانات بسیار زیادی هستند، در نتیجه بهترین گزینه استیبل کوین ها هستند.

انجام پرداخت های بین المللی

از ارزهای دیجیتال با ثبات به راحتی می توان برای پرداخت های بین المللی استفاده کرد. شما می توانید از آنها برای پرداخت ها رمزارز USDC چیست؟ استفاده کنید و نیازی نیست که ارزهای دیجیتال را به تعداد دفعات بالا به یک دیگر تبدیل کنید و کارمزد های بسیار زیاد پرداخت کنید. این کار باعث می شود که شرکت ها و استارت آپ های بین المللی به راحتی خرید ها خود را انجام دهند. البته یکی دیگر از مزایای آن این است که میلیون ها کارگر مهاجر که در جهان وجود دارند، می توانند با استفاده از استیبل کوین ها در کمترین زمان و همچنین کمترین هزینه پول خود را برای خانواده خود بفرستند.

پرداخت های همتا به همتا و همچنین قراردادهای هوشمند را آسان کرده است

همانطور که میدانید روز به روز تکنولوژی بیشتر پیشرفت می کند و در دنیای آینده، قرارداد های هوشمند بسیار زیادی وجود دارند. در آینده خدمات سنتی مثل بانکداری، بیمه، وام دهید، اجاره و… به صورت اتوماتیک انجام می شود و دیگر نیازی به تایید شخص مورد اعتماد و ثالث نیست. در این مواقع پرداخت ها معمولا توسط ارزهای دیجیتال با قیمت ثابت انجام می شود زیرا ارزش آنها تغییر نمی کند.

خطرات و محدودیت های ارزهای دیجیتال با ثبات

با تمام مزایایی که این ارزهای دیجیتال دارند، دارای خطرات و محدودیت هایی نیز می باشند. در ادامه به بررسی محدودیت ها و خطرات ارزهای دیجیتال با ثبات می پردازیم.

استفاده از سیستم متمرکز به جای غیر متمرکز

امروزه پر طرفدار ترین استیبل کوین ها که افراد بسیار زیادی از آنها استفاده می کنند، ارزهای دیجیتال با پشتوانه ارزهای فیات و دارایی ها هستند. این نوع ارزهای دیجیتال همچنان از دنیای بلاکچین فاصله بسیار زیادی دارند. این ارزهای دیجیتال توسط نهاد ها کنترل و عرضه می شوند و به صورت متمرکز می باشند. در نتیجه افراد برای استفاده از آنها باید به نهاد ها اعتماد کنند. تنها راه حل برای این مشکل این است که آنها توسط یک نهاد ثالث حسابرسی شوند که این مورد نیز ضد حذف واسطه ها است.

وجود مشکلات غیرقابل پیش بینی در پروتکل ها

بعضی از ارزهای دیجیتال با قیمت ثابت که بدون پشتوانه هستند و جز دسته استیبل کوین های الگوریتمی قرار می گیرند، دارای مشکلات پیش بینی نشده ای می باشند. این مشکلات به خاطر این است که این ارزهای دیجیتال برای شرایط و احساسات عادی بازار طراحی شده اند.

به عنوان مثال ارز دیجیتال فی که بدون پشتوانه دلاری بود و همچنین پشتوانه ارز دیجیتال نیز نداشت، ارز دیجیتال فی قرار بود با استفاده از استخر نقدینگی جفت ارز فی- اتر، قیمت خود را روی یک دلار نگه دارد، ولی در همان ابتدا تا نیم دلار سقوط کرد.

دارای نقد شوندگی کم در برابر دارایی ها است.

این مشکل فقط در ارزهای دیجیتال که پشتوانه آنها دارایی ها می باشد، وجود دارد. به عنوان مثال شما دارای کوینی هستید که پشتوانه آن طلا است و قصد دارید آن را نقد کنید. نقد کردن آن کوین به چند ماه زمان نیاز دارد. حتی ممکن است شما برای نقد کردن آن کوین، باید به کشوری که صندوق وثیقه گذاری در آن قرار دارد سفر کنید و برای این کار باید هزینه های بسیار زیادی پرداخت کنید.

دارای قانون های سختگیرانه

ارزهای دیجیتال با ثبات بر اساس نحوه استفاده از آنها و اینکه چه کسانی از آنها استفاده می کنند، از لحاظ قانونی بسیار جنجال برانگیز هستند. در صورتی که بانکداری ها و همچنین مقامات قانون گذار از استیبل کوین ها تعریف می کنند و آنها را به عنوان یک ابزار بسیار مفید نام می برند. به عنوان مثال برای این مشکل می توانید رمزارز USDC چیست؟ نگاهی به پروژه استیبل کوین فیسبوک که نام آن در گذشته لیبرا بوده و هم اکنون نام آن دییم است، بیندازید.

نتیجه گیری

در این مقاله به بررسی استیبل کوین ها و انواع آن پرداخته شد و به صورت جامع به توضیح همه آنها پرداختیم. این نوع ارزهای دیجیتال، ثابت هستند و از نوسانات قیمت در امان هستند. آنها دارای ماهیت نیمه متمرکز می باشند. استیبل کوین ها در دنیای ارز دیجیتال دارای مزایای بسیار زیادی هستند. یکی از اصلی ترین مزیت های این ارزهای دیجیتال با ثبات این بود که باعث شدند امنیت و اطمینان خاطری که در ارزهای فیات وجود داشت، در دنیای ارز دیجیتال نیز به وجود آید.

استیبل کوین چیست؟ با کاربرد، مزیت‌ها و معایب آن آشنا شوید

استیبل کوین بانام انگلیسی (Stablecoin) یک رمزارز با قیمت ثابت است که قیمت آن بر مبنای دلار آمریکا تعیین می‌شود. استیبل کوین‌ها انواع مختلفی دارند که هرکدام ویژگی‌های متفاوتی در برمی‌گیرند. در این مقاله از وبلاگ آموزشی بیتامون بیشتر درباره استیبل کوین‌ها می‌گوییم و قرار است استیبل کوینی که غیرقابل تحریم و پیگیری است را معرفی کنیم تا شما عزیزان در انجام معاملات خود آسوده‌ خاطر باشید. برای مطاله سایر مقالات آموزشی مرتبط با این حوزه می‌توانید اینجا کلیک کنید.

تاریخچه استیبل کوین

از همان ابتدای پیدایش رمزارزها «یعنی سال‌های 2008 به بعد» همواره نیاز به یک رمزارز برای تبادلات آسان و نگهداری سودها احساس می‌شد، بنابراین برای رفع نیازهای معامله‌گران اولین استیبل کوین با نام ریل کوین که بعدها به نام تتر (Tether) و نام اختصاری (USDT ) تغییر نام یافت، ارائه شد. بعد از تتر رمزارزهای زیادی از آن الگو گرفتند و باقیمت ثابت یک دلار وارد بازار شدند اما همچنان تتر در میان استیبل کوین‌ها پیشتاز است و با در دست داشتن رتبه یک رمزارزهای ثابت یک رمزارز بنیادی محسوب می‌شود.

معرفی استیبل کوین

استیبل کوین دسته‌ای از ارزهای دیجیتال است که سعی در ارائه ثبات قیمت دارند و توسط یک دارایی معتبر پشتیبانی می‌شوند. استیبل کوین‌ها با تلاش برای ارائه: پردازش فوری و امنیت یا حریم خصوصی پرداخت‌های ارزهای دیجیتال و ارزش‌گذاری‌های پایدار بدون نوسانات ارزهای دیگر موردتوجه قرارگرفته‌اند.

استیبل کوین‌ها برای ثبات قیمت خود یکی از دو ویژگی مهم رادارند:

• یا استیبل کوینی هستند که پشتوانه‌هایی مانند پول‌های فیات یا طلا دارند «اغلب آن‌ها پشتوانه دلار یا یورو دارند»
• یا از طریق الگوریتم‌ها و کد نویسی‌های قراردادهای هوشمند با قیمتی ثابت پایدار می‌مانند.

مزایای استیبل کوین‌ها

1.حذف نگرانی برای نوسانات بازار:

در استیبل کوین‌ها نوساناتی وجود ندارد، رمزارز USDC چیست؟ بالعکس از آن‌ها برای نوسان‌گیری سایر ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود.

2.آسوده‌خاطر کردن معامله‌گران ازلحاظ امنیت:

چون اغلب استیبل کوین‌ها دارای پشتوانه هستند، لذا معامله‌گران در هنگام استفاده از آنان مطمئن‌اند.

3.شفافیت:

استفاده از فناوری بلاک چین باعث شفافیت معاملات می‌شود و می‌توان تراکنشات را پیگیری کرد.

4.استفاده از قراردادهای هوشمند:

بعضی از استیبل کوین‌ها از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کنند «قراردادهای هوشمند کد نویسی هایی است که برای عقد آن‌ها نیاز به شخص ثالث نیست»

5.معاملات سریع، کارمزد کم:

به دلیل ماهیت و الگوریتم‌های مورد استفاده در استیبل کوین همه آن‌ها سرعت انتقال بالایی دارند و کارمزد تراکنشات کمی را می‌گیرند، به ‌عنوان ‌مثال کارمزد انتقال تتر فقط یک تتر است.

معایب استیبل کوین‌ها

1.متمرکز بودن:

هرچند تمام استیبل کوین‌ها این ویژگی را ندارند اما متمرکز بودن یکی از ویژگی‌های استیبل کوینی پراستفاده مانند تتر است. «البته همیشه متمرکز بودن عیب نیست، در ادامه بیشتر به این موضوع خواهیم پرداخت»

2.غیرقابل سرمایه‌گذاری:

معمولاً در کشورهایی که دارای اقتصادی متورم هستند؛ سرمایه‌گذاری بر روی دلار یا استیبل کوین‌هایی که بر پایه دلار هستند سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. اما در اصل نباید این‌گونه باشد، چون نوسانات استیبل کوین‌ها کم است، بهتر است برای دریافت بازده بیشتر، روی سایر رمزارزها سرمایه‌گذاری کرد و برای نگهداری سودها از استیبل کوین‌ها استفاده کرد.

دسته‌بندی استیبل کوین‌ها

استیبل کوین‌ها را می‌توان بر اساس مکانیسم‌های کارشان دسته‌بندی کرد:

1.استیبل کوین‌های متمرکز

متمرکز بودن در ارزهای دیجیتال به معنای تسلط و نظارت یک‌نهاد دولتی یا غیردولتی «به‌طورکلی شخص یا نهادی ثالث» بر روی رمزارز است. استیبل کوین‌های متمرکز عبارت‌اند از:

الف. استیبل کوین‌های وثیقه فیات

استیبل کوین‌های وثیقه فیات، توسط ارزهای مستقل مانند پوند یا دلار آمریکا پشتیبانی می‌شوند. این بدان معناست که برای انتشار تعداد معینی توکن از یک ارز دیجیتال معین، صادرکننده باید ذخایر دلاری را به ارزش وثیقه ارائه دهد.

کالاهایی مانند طلا نیز در اینجا قابل‌استفاده هستند. ذخایر اغلب توسط متولیانی نگهداری می‌شود که به‌طور مستقل عمل می‌کنند و به‌طور منظم ازنظر انطباق حسابرسی می‌شوند. ارزهای دیجیتالی که توسط سپرده‌های دلاری پشتیبانی می‌شوند عبارت‌اند از (TrueUSD) و (Tether (USDT))

2.استیبل کوین‌های غیرمتمرکز

این نوع استیبل کوین‌ها دقیقاً برخلاف قبلی هستند. یعنی در این نوع نظارت شخص یا نهادی ثالث وجود ندارد. که عبارت‌اند از:

الف. استیبل کوین‌های وثیقه ارزدیجیتال

ارزش استیبل کوین‌های دارای وثیقه رمزنگاری‌شده به سایر ارزهای دیجیتال مرتبط است. در این‌گونه از استیبل کوین‌ها «وثیقه بیش‌ازحد» استفاده می‌شود. «این بدان معناست که ممکن است برای صدور حتی تعداد کمی توکن به مقدار نسبتاً زیادی از ارزهای دیجیتال ذخیره‌شده نیاز باشد».

به‌عنوان‌مثال، رمزارز دای (DAI ) که با استفاده از سیستم کد نویسی قراردادهای هوشمند عمل می‌کند و وثیقه آن ارزدیجیتال است.

ب. استیبل کوین‌های بدون وثیقه «الگوریتمی»

استیبل کوین‌های غیر وثیقه‌ای آن‌هایی هستند که شامل استفاده از هیچ دارایی ذخیره نمی‌شوند. در عوض، ثبات آن‌ها از یک مکانیسم کاری، ناشی می‌شود.

استیبل کوین (AMPL) یا «Ampleforth» ، « DefiDollar » یا (USDC) و « Empty Set Dollar » یا (ESD) جزء استیبل کوین‌های الگوریتمی محسوب می‌شوند.

معروف‌ترین استیبل کوین‌ها

در رمزارز USDC چیست؟ حال حاضر «نوامبر سال 2021 یا آبان سال 1400» بر اساس داده‌های سایت «coinmarketcap.com» (برای وارد شدن به این وبسایت می‌توانید از این لینک استفاده کنید) استیبل کوینی‌هایی را معرفی می‌کنیم که به ترتیب رتبه‌های یک تا چهار بازار رمزارزهای ثابت هستند. این استیبل کوین‌های عبارت‌اند از:

1.تتر بانام انگلیسی (Tether) و نام اختصاری (USDT)

• رتبه کل در بازار ارزدیجیتال: 4
• ارزش بازار: $70,607,638,546
• قیمت: 1 دلار

(USDT) یک استیبل کوین «ارز رمزنگاری باارزش پایدار» است که توسط شرکت تتر مستقر در هنگ‌کنگ منتشرشده است. پشتیبان این رمزارز اوراق تجاری، سپرده‌های امانی، وجه نقد، اسکناس‌های دلاری و اسناد معتبر است.

تتر یک توکن ارز دیجیتال لایه دوم که بر روی بلاک چین بیت کوین با استفاده از پلتفرم (Omni) ساخته‌شده بود، بعداً به (USTether) و سپس درنهایت به (USDT) تغییر نام داد. علاوه بر بیت کوین، (USDT) بعداً برای کار بر روی بلاک چین های اتریوم، (EOS)، (Tron)، (Binance Smart Chain (BEP20))، (TomoChain)، (Fantom)، (Heco)، (Solana)، (Algorand)، (OMG)، فانتوم متیک و بسیاری از شبکه‌های دیگر به‌روز شد.

در حال حاضر شایعاتی وجود دارد مبنی بر اینکه این رمزارز با همکاری اوراق بهادار و بورس آمریکا قرار است ای پی‌های ایرانی را مسدود کند. برای بررسی بیشتر این موضوع می‌توانید به مقاله “بررسی کامل بحث داغ ارزهای دیجیتال: تتر و احتمال بلوکه کردن دارایی‌های ایرانیان” مراجعه کنید.

2.یواس‌دی کوین (USD Coin)

• رتبه کل در بازار ارزدیجیتال: 11
• ارزش بازار: $33,495,309,956
• قیمت: 1 دلار

این استیبل کوین در سال 2018 توسط تیمی به نام (Centre) بر بستر اتریوم راه‌اندازی شد. پشتوانه این استیبل کوین دلار است و در حال حاضر بر روی شبکه‌های (Binance Smart Chain (BEP20))، (TomoChain)، (Fantom)، (Heco)، (Solana)، (Algorand)، (KCC)، فانتوم، پلیگان و غیره فعال است.

3.بایننس یواس‌دی (Binance USD (BUSD))

• ارزش بازار: $13,713,581,993
• رتبه در بازار: 19
• قیمت: 1 دلار

این کوین توسط (Binance) «با مشارکت Paxos» صادرشده است، همچنین توسط وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) تأیید و تنظیم‌شده است. وب‌سایت رسمی (BUSD)، باهدف تلفیق ثبات دلار با فناوری بلاک چین در 5 سپتامبر 2019 راه‌اندازی شد. این کوین در سال 2020 نوسانات چشمگیری داشته است و اکنون از شبکه‌های (Binance Smart Chain (BEP20))، (Binance Chain (BEP2)BUSD-BD1)، (Avalanche C-Chain) و اتریوم پشتیبانی می‌کند.

4.استیبل کوین دای (DAI)

• ارزش بازار: $6,476,475,332
• رتبه در بازار: 34
• قیمت: 1 دلار

این استیبل کوین در سال 2017، توسط شرکت میکر (Maker) به‌عنوان اولین استیبل کوین غیرمتمرکز راه‌اندازی شد. پشتوانه این استیبل کوین رمزارزهای دیگر است و برای استیبل کردن «ثبات» قیمت خود از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کند. هرچند ابتدا این استیبل کوین بر روی شبکه اتریوم راه‌اندازی شد اما اکنون بر روی شبکه‌های بایننس، فانتوم، پلیگان، سورا، (Xdai chain) و آوالانچ فعال است.

این استیبل کوین هم غیرمتمرکزاست «یعنی قابل‌ردیابی و تحریم نیست» هم برای افزایش سرعت شبکه و پرداخت کارمزد کمتر می‌توانید از شبکه بایننس اسمارت چین استفاده کنید. همچنین رمزارز دای از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کند که خود این امکانات ویژه‌تری در اختیار شما قرار می‌دهد.

چرا استیبل کوین‌ها اهمیت دارند؟

در اصل، استیبل کوین‌ها عمدتاً برای خرید ارزهای دیجیتال دیگر مانند بیت کوین استفاده می‌شدند. همچنین آن‌ها از ارزهای صادرشده در کشورها مفیدتر هستند زیرا می‌توانید 24 ساعت شبانه‌روز، هفت روز هفته، در هر نقطه از جهان و بدون اتکا به بانک‌ها از آن‌ها استفاده کنید. انتقال آن‌ها چند ثانیه طول می‌کشد.

یکی دیگر از ویژگی‌های مفید استیبل کوین‌ها این است که می‌توانند با قراردادهای به‌اصطلاح هوشمند روی بلاک چین کار کنند که برخلاف قراردادهای مرسوم، برای اجرا نیاز به هیچ مجوز قانونی ندارند. کد موجود در نرم‌افزار به‌طور خودکار شرایط قرارداد و نحوه و زمان انتقال پول را تعیین می‌کند. این باعث می‌شود که استیبل کوین‌ها به‌گونه‌ای قابل‌برنامه‌ریزی باشند که دلار نمی‌تواند باشد.

طرفداران آن‌ها معتقدند که جابجایی پول از طریق استیبل کوین‌ها در مقایسه با ارز فیات سریع‌تر، ارزان‌تر و آسان‌تر است.

برخی دیگر می‌گویند: فقدان مقررات، خطرات بزرگی را برای سیستم‌های مالی ایجاد می‌کند. در مقاله‌ای اخیرا، گری بی گورتن و جفری ژانگ، استیبل کوین‌ها را با اواسط قرن نوزدهم، زمانی که بانک‌ها ارزهای خصوصی خود را منتشر می‌کردند، مقایسه کردند. آن‌ها می‌گویند استیبل کوین‌ها می‌تواند منجر به مشکلات مشابهی شود که در آن دوره مشاهده شد. «در آن زمان مشکلات بیشتر بر روی اعتماد و ارزش‌گذاری پول‌های فیات «مانند دلار» بود».