منظور از پرتفولیو چیست؟

طرح، پروژه و پرتفولیو در کجا همپوشانی‌ها دارند.

portfolio

معنی: مقام، کیف کاغذ، کیف چرمی بزرگ معانی دیگر: مقام وزارت، (برای حمل کاغذ و اسناد و غیره) کیف (briefcase هم می گویند)، کیف اوراق و اسناد دولتی، موجودی اوراق بهادار، کلیه ی سهام یک نفر، فهرست سهام و اوراق بهادار (شخص یا موسسه)، عضو کابینه، سهام

بررسی کلمه

[ترجمه ب گنج جو] مدله صفحه اش رو تازه کرد ، یعنی تعدادی از عکسای قدیمی رو برداشته عکسای جدید گذاشته. خفن

[ترجمه ترگمان] این مدل مقداری از عکس های قدیمی را در کیف خود با لباس های جدید جایگزین کرد
[ترجمه گوگل] این مدل برخی از عکس های قدیمی را در مجموعه خود با موارد جدید جایگزین کرد
[ترجمه شما] ترجمه صحیح تر را بنویسید

[ترجمه ترگمان] مشاور مالی آن ها توصیه کرد که پورتفولیو را متنوع کنند
[ترجمه گوگل] مشاور مالی خود پیشنهاد کرد که آنها نمونه کارها خود را متنوع کنند
[ترجمه شما] ترجمه صحیح تر را بنویسید

جمله های نمونه

[ترجمه ترگمان] او در تلاش است تا یک پورتفولیوی کار برای نشان دادن در طول مصاحبه های شغلی ایجاد کند
[ترجمه گوگل] او در تلاش است تا مجموعه ای از کارهایی را برای مصاحبه شغلی نشان دهد
[ترجمه شما] ترجمه صحیح تر را بنویسید

[ترجمه ترگمان] بعد از شام، ادیت یک نمونه از کارتون های سیاسی خود را به آن ها نشان داد
[ترجمه گوگل] بعد از شام این شب، ادیت به آنها نمونه کارهای کارتونی سیاسی خود را نشان داد
[ترجمه شما] ترجمه صحیح تر را بنویسید

[ترجمه ترگمان] دلال سهام من کیف مرا اداره می کند
[ترجمه گوگل] سهامداران من نمونه کارها را برای من مدیریت می کنند
[ترجمه شما] ترجمه صحیح تر را بنویسید

[ترجمه ترگمان] ای کاش شما می توانید از فرهنگ لغت آنلاین ما بهره مند شوید و روز به روز پیشرفت کنید!
[ترجمه گوگل] آرزو می کنم که بتوانید از فرهنگ لغت حکم آنلاین ما بهره مند شوید و روز به روز پیشرفت کنید!
[ترجمه شما] ترجمه صحیح تر را بنویسید

[ترجمه ترگمان] او از زمان اولین انتخابات آزاد در سال ۱۹۹۰ مقام وزارت دفاع را در دست داشته است
[ترجمه گوگل] وی پس از اولین انتخابات آزاد در سال 1990، پروژۀ دفاع را برگزار کرده است
[ترجمه شما] ترجمه صحیح تر را بنویسید

[ترجمه ترگمان] از هر متقاضی برای تامین یک پورتفولیو کار در مصاحبه درخواست شده است
[ترجمه گوگل] هر متقاضی خواسته می شود که نمونه کارها را در مصاحبه ارائه دهد
[ترجمه شما] ترجمه صحیح تر را بنویسید

[ترجمه ترگمان] هر پورتفولیوی مشتری سفارشی است
[ترجمه گوگل] هر نمونه کارفرما به صورت سفارشی ساخته شده است
[ترجمه شما] ترجمه صحیح تر را بنویسید

[ترجمه ترگمان] او بیشتر سال گذشته را صرف خرید کیف کرده بود
[ترجمه گوگل] او بیشترین سال گذشته با گرفتن نمونه کارها خود را صرف کرد
[ترجمه شما] ترجمه صحیح تر را بنویسید

[ترجمه ترگمان] باید کیف کارت رو آماده کنی
[ترجمه گوگل] شما باید نمونه کارهای خود را آماده کنید
[ترجمه شما] ترجمه صحیح تر را بنویسید

[ترجمه ترگمان] یک رویکرد پورتفولیو ورود به حرفه مدیریتی را باز و انعطاف پذیر خواهد کرد
[ترجمه گوگل] یک رویکرد نمونه کارها می تواند ورود به حرفه مدیریت را باز و قابل انعطاف نگه دارد
[ترجمه شما] ترجمه صحیح تر را بنویسید

[ترجمه ترگمان] نخست وزیر کیف امور خارجه را به وی تقدیم کرد
[ترجمه گوگل] نخست وزیر به او نمونه کارهای امور خارجه را ارائه داد
[ترجمه شما] ترجمه صحیح تر را بنویسید

[ترجمه ترگمان] شرکت در حدود ۹۶ درصد از پورتفولیو را با تعادل متعلق به خانواده خود دارد
[ترجمه گوگل] شرکت متعلق به حدود 96 درصد از نمونه کارها، با تعادل متعلق به خانواده ما است
[ترجمه شما] ترجمه صحیح تر را بنویسید

[ترجمه ترگمان] کیف بزرگی در دست داشت
[ترجمه گوگل] تحت بازوی او، نمونه کارهای بزرگی انجام داد
[ترجمه شما] ترجمه صحیح تر را بنویسید

[ترجمه ترگمان] ما به طور فعال پورتفولیوی خود را مدیریت خواهیم کرد تا بازده سرمایه گذاری تان را به حداکثر برسانید
[ترجمه گوگل] ما به طور مرتب نمونه کارها را مدیریت می کنیم تا بازده سرمایه گذاری شما را به حداکثر برسانیم
[ترجمه شما] ترجمه صحیح تر را بنویسید

مترادف ها

post, stand, capacity, dwelling, residence, domicile, order, function, office, status, position, mode, title, tone, eminence, dignity, rank, pew, station, eminency, portfolio

تخصصی

[حسابداری] مجموعه اوراق بهادار (ازلحاظ دارنده)
[صنعت] سبد پروژه ها - مجموعه ای از پروژه ها و برنامه ها و سایر فعالیتها که به منظور تسهیل در امر مدیریت موثر آن فعالیت ها و برای رسیدن به اهداف استراتژیک سازمان گروه بندی شده اند.
[حقوق] مجموع دارایی به صورت اوراق بهادار
[ریاضیات] اوراق بها دار، مجموعه

به انگلیسی

• briefcase, attache case; list of securities and stocks; position of a government minister; set of pieces of artistic work that display the ability of someone to a potential employer; photo portfolio, set of photos (pictures or drawings) bound in book form, set of photos placed loosely in a folder
a government minister's portfolio is the area of government for which he or she has particular responsibility.
if a person or company has a collection of stocks and shares in different businesses, you can refer to this collection of stocks and shares as a portfolio.
a portfolio is a thin, flat case for carrying papers or drawings.
a portfolio is also a set of drawings or paintings that represent an artist's work.

portfolio چیست

انواع پورتفولیو - پرتفوی فقط مربوط به بورس نیست؛ در این مقاله با مفهوم پورتفولیو و انواع آن آشنا می‌شوید.

پورتفولیو (Portfolio) نوعی رزومه می‌باشد که در فرایند اپلای دانشگاه‌های خارجی در رشته‌های‌ هنر مورد نیاز است. یک آلبوم از نمونه کار‌های

جمله های نمونه - معنی portfolio - معانی، کاربردها، تحلیل، بررسی تخصصی، جمله های نمونه، مترادف ها و متضادها و . در دیکشنری آبادیس - برای مشاهده کلیک کنید

نکات مهم در ساخت پورتفولیوی هنری - پورتفولیو یک رزومه تصویری است که در آن فرد بهترین آثار، سبک کاری، مهارت‌ها و . خود را با دیگران به اشتراک می‌گذارد. پورتفولیو در اپلای دانشگاه نقش مهمی دارد.

در اصطلاح به یک آلبوم خلاصه از آثار شما ” پورتفولیو” گفته می شود.در این زمینه رقابت زیادی وجود دارد و شما نیاز دارید که به عنوان یک فرد حرفه ای از توانایی های خود دفاع کنید. یک مسئله مهم داشتن یک پورتفولیو از کارهای قبلی شماست.

چگونه می‌توان یک پورتفولیوی موفق آماده کرد!؟ - چگونه می‌توان یک پورتفولیوی موفق آماده کرد!؟ پورتفولیو مجموعه‌ای از آثار شماست که نشانگر مهارت‌ها و ایده‌هایی است در طول یک بازهٔ زمانی (دوران تحصیل و کار) کسب کرده‌اید. این مجموعه، خلاقیت، شخصیت و توانایی‌های شما را نشان می‌دهد و ازآن‌جهت انتخاب شما برای ورود به مقطع بالاتر تحصیلی یا یک شغل جدید استفاده می‌شود. پورتفولیوی موفق اپلای

پورتفولیو ( یا نمونه کار ) مجموعه ایی الکترونیک یا فیزیکی از نمونه طراحی ها ویا کارهای انجام شده توسط یک دانشجو است که میزان مهارت ، تجربیات ، تفکرات

هنگام ساختن یک پرتفوی باید به چه نکاتی توجه کرد؟ - پرتفوی یا پورتفولیو چیست؟ پورتفوی اصطلاحی است برای سرمایه گذاری ها و مجموع سبد سایر دارایی های شما که به منظور بررسی سود و ضرر مالی آنها استفاده میشود. تنوع

پورتفوليو معماری شامل چه بخش‌هایی می‌شود؟ - پورتفولیو معماری مجموعه‌ای از دستاوردها و فعالیت‌هایی گفته می‌شود که افراد برای یافتن یک شغل مناسب و گرفتن پذیرش از دانشگاه‌های خارج از کشور مجموعه‌ای از آثار خود را که معرف مهارت‌ها و توانایی‌هایشان می‌باشد را به بهترین نحوه ارائه می‌کنند.

راهبری نوشته - مدیریت پورتفولیو عبارت است از مدیریت متمرکز یک یا چند پرتفولیو که شامل: شناسایی، الویت بندی، تفویض اختیار، مدیریت و کنترل پروژه ها و

درک مدیریت پورتفولیو - مدیریت پورتفولیو : اهداف ، مزایا و معایب در portfolio management : به عنوان فرایندی در سطح شرکت برای تحویل موفقیت آمیز پورتفولیوها از سازمان تعریف می شود.

مدیریت پورتفولیو

مدیریت پورتفولیو ها در ایجاد و متعاقبا حفظ حساب سرمایه گذاری انجام می گردد. مدیریت پورتفولیوها ابزاری برای تعیین فرصتها ، نقاط قوت ، ضعف و تهدید به منظور به حداکثر رساندن بازده در برابر خطرات است . آنچه در این مقاله خواهید خواند :

• مدیریت پورتفولیو چیست ؟
• درک مدیریت پورتفولیو
• اجزاء اصلی مدیریت پورتفولیوها
• فرآیند مدیریت پورتفولیو
• اهداف مدیریت پورتفولیوها
• انواع مدیریت پورتفولیوها
• چرا مدیریت پرتفوی مهم است؟
• مزایای استفاده از مدیریت پورتفولیوها
• مضرات مدیریت پورتفولیوها

مدیریت پورتفولیو چیست منظور از پرتفولیو چیست؟ ؟

مدیریت پورتفولیو به عنوان فرایندی در سطح شرکت برای تحویل موفقیت آمیز پورتفولیوها از یک سازمان تعریف می شود. این پورتفولیوها مجموعه کاملی از پروژه ها و برنامه ها را شامل می شود.

مدیریت پورتفولیوها ابزاری برای تعیین فرصتها ، نقاط قوت ، ضعف و تهدید به منظور به حداکثر رساندن بازده در برابر خطرات است . این یک اصل ساده برای بازده حداکثر با حداقل ریسک در یک بازه زمانی خاص است.

درک مدیریت پورتفولیو

مدیریت پورتفولیوها به عنوان یک روند مداوم بررسی و نظارت بر عملکردهای قبلی و فعلی ، تصمیم گیری در مورد سیاست ها و آمیخته های سرمایه گذاری ، تخصیص دارایی برای موسسات و افراد ، تطبیق سرمایه گذاری با اهداف و توازن ریسک در برابر عملکرد توصیف می شود.

مدیریت پورتفولیوها در ایجاد و متعاقبا حفظ حساب سرمایه گذاری انجام می دهد. این خدمات شامل چندین خدمات حرفه ای به منظور رسیدگی به اوراق بهادار شرکت به عنوان مثال اوراق قرضه ، صندوق های متقابل ، سهام ، پول نقد یا حتی املاک و مستغلات است. فرآیند مدیریت پورتفولیوها تنوع ، سطح ریسکها ، سررسید و دوره سرمایه گذاری را در نظر می گیرد.

[vc_row][vc_column][vc_cta h2=”فایل های بازاریابی” txt_align=”justify” style=”3d” color=”mulled-wine”]

فروشگاه بازاریابی

اجزاء اصلی مدیریت پورتفولیوها

اجزاء اصلی مدیریت پورتفولیو هستند

تخصیص دارایی

اجزاء اصلی مدیریت پورتفولیوها

یکی از اجزاء اصلی مدیریت پورتفولیوها تخصیص دارایی یا ترکیب بلند مدت دارایی ها است. این به عنوان یک استراتژی سرمایه گذاری توصیف شده است که به تعادل پاداش و ریسک کمک می کند. برخی دارایی ها بی ثبات تر از سایرین هستند و این تخصیص دارایی است که با سرمایه گذاری در چندین دارایی که ارتباط چندانی با یکدیگر ندارند ، به حداکثر رساندن بازده با حداقل ریسک کمک می کند.

اگر یک سرمایه گذار ترجیح دهد می تواند فرصتهای سرمایه گذاری خود را بیشتر به سمت مشخصات تهاجمی یا به سمت نمایه محافظه کار طبق خواسته های خود وزن دهی کند.

متنوع سازی

اجزاء اصلی مدیریت منظور از پرتفولیو چیست؟ پورتفولیوها

یکی از عناصر اصلی مدیریت پورتفولیوها تنوع بخشیدن به دارایی است. یکی از واقعیت های سخت سرمایه گذاری این است که پیش بینی مداوم درباره سرمایه گذاری هایی که به بهترین یا بدترین بازده منجر می شوند غیرممکن است. بازار روشی حیرت انگیز حتی برای با تجربه ترین سرمایه گذاران دارد. بهترین راه برای حفظ امنیت خود متنوع کردن سرمایه گذاری های خود در چندین طبقه دارایی است.

این امر در معرض گسترده و کمک به توسعه هر دو ریسک و بازگشت در کلاس دارایی خواهد بود. تنوع مناسب کمک می کند تا با گذشت زمان بازده همه بخش ها با ضریب ریسک کمتری به دست آید .

تعادل

اجزاء اصلی مدیریت پورتفولیوها

یکی دیگر از عناصر اصلی مدیریت سبد خرید تعادل است. این فرایندی است که پرتفوی را در یک بازه سالانه به سمت هدف اصلی خود سوق می دهد. این شامل ایجاد تغییرات مناسب و حفظ ترکیب دارایی است که در درازمدت سودمند به نظر می رسد.

فرایند برقراری مجدد تعادل ، به سرمایه گذاران کمک می کند تا فرصتهای رشد و جذب سود را در بخشهایی که پتانسیل بالایی دارند ، گسترش دهند.

[vc_row][vc_column][vc_cta h2=”مقالات پیشنهادی” txt_align=”justify” style=”3d” color=”mulled-wine”]

اقتصاد بازار

فرآیند مدیریت پورتفولیو

فرآیند مدیریت پورتفولیو

فرایند مدیریت پورتفولیوها شامل چندین مرحله برای اطمینان از موفقیت در اهداف سرمایه گذاری مشتری است. آن شامل

مرحله 1 – برنامه ریزی

اولین قدم در روند مدیریت سبد برنامه ریزی است. این مهمترین و مهمترین مرحله در نظر گرفته می شود . زیرا پایه و اساس همه مراحل دیگری که اجرا خواهد شد را پایه ریزی می کند. و آن شامل

شناسایی محدودیت ها و اهداف

اهداف سرمایه گذاری یا نتایج مطلوب سرمایه گذار را مشخص کنید و به دنبال محدودیت هایی باشید که شامل محدودیت هایی در رابطه با تصمیمات سرمایه گذاری است. هر دو باید در این مقطع زمانی خاص باشند تا بر این اساس گامهای بعدی برداشته شود.

بیانیه سیاست گذاری سرمایه گذاری

قدم بعدی در فرآیند مدیریت پورتفولیو بیانیه سیاست گذاری سرمایه گذاری منظور از پرتفولیو چیست؟ است. این در واقع نقشه راه است که در آن سرمایه گذار از اهداف و محدودیت های سرمایه گذاری آگاه می شود. این بیانیه باید به طور مرتب مورد بررسی قرار گیرد تا در زمان مناسب تغییراتی ایجاد شود.

انتظارات بازار سرمایه

شکل گیری انتظارات با توجه به بازارهای سرمایه گام بعدی در روند مدیریت سبد سهام است. پیش بینی می شود که بازده و ریسک بین پرتفوی هایی انتخاب شوند که بازده را به حداکثر برساند؛ اما با ریسک خاصی همراه باشد یا خطر را با مقدار کمتر از بازده مورد انتظار به حداقل برساند.

استراتژی تخصیص دارایی

چهارمین و آخرین مرحله از برنامه ریزی ، تخصیص دارایی است. این مفهومی است که مبتنی بر این واقعیت است که دارایی های مختلف عملکرد بازار متفاوتی دارند. این مرحله از تخصیص دارایی به سرمایه گذاری در چندین دارایی می پردازد.

تخصیص دارایی تاکتیکی – این یک استراتژی سرمایه گذاری است که در مورد تغییر تخصیص دارایی به کار می رود تا از ناکارآمدی بازار استفاده کند.

تخصیص دارایی های استراتژیک – توافق نامه بازار سرمایه و بیانیه سیاستگذاری سرمایه گذاری هر دو برای تعیین وزن به طبقات دارایی در پورتفولیوها در نظر گرفته شده اند.

[vc_row][vc_column][vc_cta h2=”مقالات پیشنهادی” txt_align=”justify” style=”3d” color=”mulled-wine”]

انواع کالاها

[/vc_cta][/vc_column][/vc_row]

مرحله 2 – اقدام

دومین مرحله از فرآیند مدیریت پورتفولیوها ، اجرای سبد برنامه ریزی شده است. آن شامل

انتخاب پورتفولیوها

استراتژی تخصیص سرمایه گذاری که در مورد آن تصمیم گرفته شده است با انتظارات بازار سرمایه ادغام می شود . و اکنون دارایی های خاصی انتخاب می شوند تا آنها را به سبد سرمایه گذار اضافه کند.

اجرای پورتفولیوها

پس از نهایی کردن ترکیب پورتفولیوها اکنون زمان اجرای استراتژی اجرایی است. این یکی از مهمترین مراحل در روند اجرا است زیرا هزینه های بالای معامله می تواند عملکرد پرتفوی را به حداقل برساند.

هزینه های معاملات در این سناریو شامل هزینه های ضمنی مانند تأثیر قیمت در بازار ، هزینه های فرصت ، و هزینه های گسترش و پیشنهاد صریح مانند کمیسیون ، هزینه و مالیات است. اجرای مدیریت پورتفولیوها باید به خوبی مدیریت و زمانبندی شود تا بهترین نتیجه را کسب کند.

مرحله 3 – بازخورد

مسئولیت مدیر پورتفولیوها با برنامه ریزی و اجرای مدیریت پرتفوی خاتمه نمی یابد. باید به طور مرتب مورد نظارت ، تعادل و ارزیابی قرار گیرد تا بازده همانطور که انتظار می رود ادامه یابد.

بازخورد پس از برنامه ریزی و اجرا مهم است زیرا به مدیر پورتفولیوها کمک می کند تا ملاحظات اقدامات خود را تحلیل کند. این دو مرحله دارد

نظارت و تعادل مجدد

مدیر محصول مراقب شرایط و وضعیت بازار سرمایه گذار است. او نظارت و ارزیابی خطر پرتفوی و مقایسه با تخصیص دارایی های استراتژیک را بر عهده دارد.

این مرحله اساساً تضمین می کند که اهداف و محدودیت های سرمایه گذاری محقق می شوند. تعادل مجدد پورتفولیوها شامل در نظر گرفتن هزینه های معامله و مالیات است. در صورت عدم توازن مجدد ، حرکات بازار می تواند پورتفولیوها را در معرض خطرات بیشتر و کاهش فرصت برای بازده قرار دهد.

ارزیابی عملکرد

ارزیابی عملکرد سرمایه گذاری بطور منظم و سنجش دستاوردهای اهداف و عملکردها ضروری است.

اهداف مدیریت پورتفولیوها

اهداف مدیریت پورتفولیوها به شرح زیر است:

• یكی از اهداف مدیریت سبد كاهش خطر ، كمك به حفظ امنیت سرمایه گذاری بدون در نظر گرفتن عوامل دیگر است.
• هدف از مدیریت سبد خرید اطمینان از انعطاف پذیری در سبد سرمایه گذاری است .
• مدیریت پورتفولیوها با هدف متنوع سازی پورتفولیوها طراحی شده است .
• هدف مهم مدیریت پورتفولیوها ، ارائه بازده پایدار است .
• هدف مدیریت سبد خرید و یا سرمایه گذاری مجدد اوراق بهادار برای رشد سرمایه است.
• مدیریت پورتفولیوها این هدف را دارد که در بهره‌برداری هر چه بهتر از فرصتهای خوب ، کمک کند.
• هدف آن به حداقل رساندن بار مالیاتی است که پناهگاه مالیاتی مطلوب را برای سرمایه گذار اثبات می کند .

انواع مدیریت پورتفولیوها

انواع مدیریت پورتفولیوها

انواع مختلف مدیریت پورتفولیوها عبارتند از:

مدیریت فعال پورتفولیوها

مدیریت فعال به عنوان فرآیندی توصیف می شود که به طور فعال یک پورتفولیو را از طریق تصمیمات سرمایه گذاری دارایی های فردی مدیریت می کند. مدیر پورتفولیوها به منظور کسب سود حداکثر برای سرمایه گذار ، بورس اوراق بهادار را تجارت می کند. وی توجه زیادی به تغییرات از منظر سیاسی ، تغییر در اقتصاد و روند بازار دارد و از این اطلاعات برای بهره گیری از بی نظمی های بازار استفاده می کند.

مدیریت پرتفوی منفعل

مدیریت پورتفولیوها غیرفعال فرآیندی است که مدیر پرتفوی یک سبد ثابت ایجاد می کند تا آن را با روندهای فعلی بازار هماهنگ کند. این یک استراتژی بلند مدت برای سرمایه گذاری در شاخص است که هدف آن تولید بازده است که به جای عملکرد بهتر از آن ، با شاخص انتخاب شده برابر است.

مدیریت اختیاری پورتفولیوها

مدیریت پورتفولیوها اختیاری به عنوان فرآیندی تعریف می شود که وجوه سرمایه گذار در اختیار مدیر پورتفولیوها قرار می گیرد ؛ و این مدیر است که اختیارات خود را برای انجام و مدیریت سرمایه گذاری ها براساس اختیار خود از طرف سرمایه گذار مجاز کرده است.

مدیریت پرتفوی غیر اختیاری

مدیریت پرتفوی غیر اختیاری فرآیندی است که مدیر پرتفوی مشاوره سرمایه گذاری به سرمایه گذار ارائه می دهد ، که بنا به صلاحدید خود آن را قبول یا رد می کند.

چرا مدیریت پرتفوی مهم است؟

مدیریت پورتفولیوها به دلایل زیر یک فرآیند مهم است –

• مدیریت سبد پرتفوی از اهمیت بالایی برخوردار است زیرا یکی از بهترین روشها برای شناسایی ، ارزیابی و انتخاب بهترین استراتژی سرمایه گذاری است. این می تواند براساس درآمد ، سن و ظرفیت ریسک پذیری سرمایه گذار و بودجه سرمایه گذاری وی باشد.
• کمک می کند تا عامل خطر را که در فرصت های سرمایه گذاری درگیر است به حداقل برساند و احتمال بازده یا سود مورد انتظار را به حداکثر برساند.
• مدیریت پورتفولیوها ابزاری است که طبق اولویت و نیازهای یک سرمایه گذار تنظیم می شود. بازده مورد انتظار چقدر است ؟ و مدت زمان سرمایه گذاری که از طریق این فرآیند می توان به آنها پاسخ داد ، چه میزان است؟ در واقع نیاز مالی یک سرمایه گذار را درک می کند و بهترین سیاست را برای وی پیشنهاد می کند که کمترین عامل خطر را دربر می گیرد.

فرآیند مدیریت پورتفولیوها به توجه به خطرات برداشته شده و مدیریت ریسک کمک می کند.

فرایند مدیریت پورتفولیوها مهم است زیرا قوانین مالیات را در نظر می گیرد و سپس سرمایه گذاری های احتمالی را نشان می دهد که می تواند برای سرمایه گذار سودآوری داشته باشد.

ویژگی های استراتژی پورتفولیو

در به کارگیری استراتژی پورتفولیو گاهی ریسک کردن لازم است.

• میزان بازدهی: مشخص نمودن میزان بازدهی سهام ها از ویژگی های مهم یک استراتژی پورتفولیو کارآمد است. به همین خاطر هر سهام را باید به صورت جداگانه تجزیه و تحلیل و ارزیابی کرد و میزان بازدهی آنها را در یک بازه زمانی مشخص، معلوم نمود.
• سرمایه گذاری های منظم: سرمایه گذاری های منظم موجب تقویت استراتژی پورتفولیو می شود. این کار کمک می کند تا ذینفعان سازمان در بلند مدت سود بیشتری کسب کنند. همچنین باعث می شود سرمایه گذار نظم و انضباط بیشتری پیدا کند.
• ایجاد وزن و درصد مناسب برای هر سهم: سرمایه گذاران به منظور منظور از پرتفولیو چیست؟ یک سرمایه گذاری اصولی و مطمئن، باید دارایی خود را به عنوان سهامی خاص و با میزان خاصی، سرمایه گذاری نمایند. همین موضوع سبب می گردد که ریسک کار کاهش پیدا کند و نتیجه بهتری به دست آید.
• صرفه جویی در هزینه ها: به کارگیری مناسب استراتژی های پورتفولیو کمک می کند منظور از پرتفولیو چیست؟ تا سازمان و سرمایه گذاران آن با کمترین هزینه به اهداف مورد نظر خود که سود بیشتر می باشد، برسند.

اهداف استراتژی پورتفولیو

از اهداف این استراتژی حفظ امنیت سرمایه گذاری است، بدون اینکه عوامل دیگر را در نظر بگیرند. هدف بعدی سبد کاهش خطر می باشد. هدف از مدیریت به این شیوه و سبد خرید این است که از انعطاف پذیری موجود در سبد سرمایه گذاری اطمینان حاصل شود.

شاید مهمترین هدف این استراتژی و مدیریت به این سبک، ارائه نمودن بازدهی پایدار باشد. همچنین مدیرانی که این استراتژی را به کار می بندد، می خواهند از فرصت های خوب بهترین بهره برداری را داشته باشند.

هدف بعدی از به کارگیری این استراتژی به حداقل رساندن بار مالیاتی می باشد.

حفظ امنیت سرمایه گذاری از اهداف استراتژی پورتفولیو است.

چگونگی طراحی استراتژی پورتفولیو

امروزه طراحی استراتژی پورتفولیو برای پیشرفت همه سازمان ها و سرمایه گذاران از اهمیت بالایی برخوردار می باشد. این استراتژی رشد فردی و گروهی را تضمین خواهد کرد. طراحی این استراتژی بسته به انواع آن با هم فرق می کند. به همین دلیل برای ساخت یک پورتفولیو باید با در نظر گرفتن نوع آن از طراحی خاصی استفاده کرد که متناسب با آن باشد.

مدیریت استراتژی پورتفولیو

این نوع از مدیریت، یک یا چند استراتژی پورتفولیو را به صورت متمرکز منظور از پرتفولیو چیست؟ اداره می کند که مراحل آن عبارتند از:

• شناسایی
• اولویت بندی
• تفویض اختیار
• مدیریت
• کنترل پروژه ها

مدیران تلاش می کنند تا تضادهای موجود در بین طرح ها و پروژه ها را تعدیل کنند. سپس به تخصیص منابع مالی و انسانی سازمان بر اساس ظرفیت ها و اولویت های سازمان بپردازند. به این صورت سود حاصل از این فرایند را تخمین می زنند.

مدیران به روش های زیر روی استراتژی های پورتفولیو نظارت می نمایند.

• این مدیران نقش اصلی را در اولویت بندی پروژه ایفا می کنند و وجود توازن بین اجزا را تضمین می کنند و آنها را نوعی تنظیم می کنند که در راستای اهداف استراتژیک قرار بگیرند.
• استراتژی پورتفولیو را به موقع ارزیابی می کنند و عملکرد اجزا را به ذینفعان و سرمایه گذاران اصلی ارائه می کنند و مسائل و ریسک هایی که در این مسیر وجود دارد رو خیلی زود شناسایی می کنند و این موضوع روی عملکردشان تاثیر خواهد گذاشت.
• ارزشی که از طریق ابزارهای سرمایه گذاری برای سازمان به وجود آمده است را می سنجند. ارزش ها شامل نرخ بازگشت سرمایه، مدت زمان باز پس دادن سرمایه و ارزش خالص فعلی می شوند.

مدیران با استفاده از استراتژی پورتفولیو سوددهی سازمان را به حداکثز می رسانند.

تفاوت پروژه و طرح و پورتفولیو چیست؟

سلام. در هر حوزه ی تخصصی اصطلاحات و عبارت‌هایی وجود دارند که درک و مفهوم نزدیکی با یکدیگر دارند. بی‌شک یکی از مفاهیم اساسی جهت آشنایی با مدیریت پروژه (Project Management)، شناخت مفاهیم و تفاوت پروژه و برنامه و سبد پروژه می‌باشد. و در این مقاله بنده به دو صورت فارسی و لاتین مفاهیم و تفاوت هارو شرح دادم.

تعریف پروژه (project) در مدیریت پروژه چیست؟

1- طبق استاندارد PMBOK، پروژه (project) به مجموعه فعالیت‌های موقت به‌منظور دستیابی به محصول، خدمت و یا سرویس منحصربه‌فرد اطلاق می‌گردد.

2- موسسه مدیریت پروژه (PMI) مدیریت پروژه را به کارگیری دانش، مهارت، ابزار و تکنیک در قبال طیف وسیعی از فعالیت ها تعریف می‌کند که جهت برآورده شدن الزامات یک پروژه انجام می‌شوند.

ویژگی‌های اصلی یک پروژه:

1. پروژه ها موقتی هستند یعنی در زمان مشخصی آغاز می شوند و در مدت مشخصی هم باید به پایان برسند.
2. هر پروژه اهداف معینی را دنبال می کند که باید با کیفیت مناسب و از پیش تعریف شده ای تحقق پیدا کنند.
3. یک پروژه منحصر به فرد است یعنی مجموعه ای از اقدامات روتین نیست بلکه مجموعه اقداماتی ست که جهت نیل به یک هدف منحصر به فرد طراحی شده است. بنابراین تیم یک پروژه از افرادی تشکیل می شود که معمولا با هم کار نمی کنند اما تجمیع اقدامات آن ها هدف نهایی را برآورده می کند. گاهی اوقات تیم یک پروژه حتی از افراد و سازمان های گوناگون از منلطق مختلف جهان تشکیل می شود.
4. هر پروژه با محدودیت هایی روبروست. پروژه باید در زمان محدود با توجه به بودجه ی در دسترس به گونه ای انجام شود که کیفیت مد نظر برآورده گردد.
5. و عدم قطعیت مسیر انجام یک پروژه از قبل کاملا مشخص نبوده و مثل راه رفتن در یک جاده ی مه آلود است. همین ویژگی یکی از تمایزات پروژه با عملیات و تولید را نشان می دهد. در کار تولیدی مسیر مشخص است و فرآیند ها به تناوب تکرار می شوند اما در طول پروژه شاید بارها مجبور به تغییر مسیر و تعریف مجدد فرآیند ها باشیم. برای مثال می توان احداث یک کارخانه ی کفش (پروژه) را با تولید کفش در آن کارخانه (عملیات تولید) مقایسه کرد.

منظور از طرح (Program) چیست؟

قبل از بررسی تفاوت پروژه و طرح باید با مفهوم برنامه در مدیریت پروژه آشنا شویم. به همین دلیل بهتر است با مثالی همراه ما باشید.

تصور کنید که در یک سازمان گروهی از پروژه‌ها و عملیات مرتبط به هم را داریم و نمی‌توانیم تک‌تک پروژه‌ها را به‌صورت انفرادی مدیریت کنیم و منفعت سازمان در صورتی رخ می‌دهد که با پروژه‌ها و عملیات مربوطه به‌صورت یکپارچه برخورد شود ( Program Management ). در این حالت به این مجموعه پروژه‌های مرتبط ” برنامه یا طرح ” گفته می‌شود.

مثال یک : طرح ارتقاء یک اتومبیل : شامل پروژه هایی از قبیل طراحی بدنه ، طراحی موتور، طراحی شاسی و .

مثال دو : طرح بهبود آبرسانی یک منطقه : شامل پروژه هایی از قبیل ایجاد سد خاکی ، توسعه فرهنگ صرفه جویی در آب به کشاورزان ، خریداری و لوله کشی و نصب تجهیزات آبیاری

پورتفولیو (Portfolio) چیست؟

پرتفولیو، مجموعه ایی از پروژه منظور از پرتفولیو چیست؟ ها و یا برنامه ها و دیگر کارهایی است که در یک مجموعه قرار می گیرند تا مدیریت کارآمد بر آن فعالیت را تسهیل کنند، به گونه ای که هدف های تجاری استراتژیک محقق شود. اجزای یک پرتفولیو، کمیت پذیر هستند، بدین معنی که می توان آن ها را اندازه گیری، دسته بندی و الویت بندی کرد. پروژه ها یا برنامه ها لزوماً وابسته به هم نیستند و این الزام نیز وجود ندارد که به طور مستقیم با یکدیگر مربوط شوند. در هر لحظه، پرتفولیو، شمایی از اجزای منتخب خود را ارائه می کند که این اجزا هدف های استراتژیک سازمان را منعکس می سازند و بر آن ها تأثیر می گذارند. بدین معنی که پرتفولیو، مجموعه ای از برنامه ها، پروژه ها، زیر پرتفولیوها و دیگر موارد فعال سازمان، در یک مقطع زمانی است.

پس بطور خلاصه : مجموعه ای از پروژه ها یا طرح ها که ویژیگی های مشابهی داشته یا در جهت یکی از اهداف استراتژیک سازمان هستند ، بصورت یک سبد در آمده تا مدیریت آنها بصورت اثربخش تری انجام گیرد.

تفاوت بین پروژه و طرح و پروتفولیو

پروژه محصول به وجود میاره، طرح نتیجه به وجود میاره!

پس مثلا ساخت یه کارخانه بزرگ، با این‌که ممکنه سرمایه‌گذاری بزرگی باشه، اما یک پروژه ‌ است، چون داره یه محصول تولید می‌کنه؛ ولی مثلا فراهم کردن آب آشامیدنی برای یه منطقه و یا روستا، حتی اگه سرمایه‌گذاریش کمتر از یه کارخانه بزرگ باشه، یه طرحه ، چون با نتیجه سر و کار داره. این نتیجه رو با کمک تعدادی پروژه می‌گیریم؛ مثلا پروژه‌ای برای ساخت یه تصفیه خونه، شبکه آبرسانی و جاده سازی و .

حالا به عنوان مثال فرض کنین می‌خوایم تو شرکت یه نرم‌افزار مدیریت اسناد مستقر کنیم. این یه پروژه‌س یا طرح؟

تو این حالت انتظار یه خروجی داریم، یه نرم‌افزار مدیریت اسناد که تو شرکت مستقر شده باشه (محصول) و در نتیجه یه پروژه‌ است.

حالا فرض کنید با این ماجرا اصولی‌تر برخورد کنیم: می‌خوایم وضعیت مدیریت اسنادمون رو بهبود بدیم، طوری که دسترسی‌ها بهتر، سریع‌تر و موثرتر باشن. این چیه؟

این یه طرحه، چون تمرکز روی نتیجه داره، نه محصول. برای این‌که به این نتیجه برسیم برنامه‌ریزی اولیه رو انجام می‌دیم و چنتا پروژه تعریف می‌کنیم، مثلا پروژه‌ای برای گردآوری اسناد موجود و استخراج مشخصه‌های کلیدی اون‌ها و پروژه‌ای برای انتخاب و استقرار یه نرم‌افزار مدیریت اسناد. وقتی این مرحله تموم می‌شه متوجه می‌شیم که هنوز با نتیجه فاصله داریم. بررسی بیشتر می‌کنیم و متوجه می‌شیم که نیاز به دو کار دیگه هم داریم: مجموعه‌ای دوره آموزشی برای پرسنل و پروژه‌ای برای اختصاصی‌سازی نرم‌افزار. این مرحله هم که تموم بشه ممکنه دوباره پروژه‌ها و کارهای دیگه‌ای طراحی و اجرا بشه تا در نهایت برسیم به نتیجه‌ای که می‌خوایم: بهبود وضعیت مدیریت اسناد تو شرکت.

تغییرهای سازمانی معمولا از نوع طرح هستن، نه پروژه؛ یعنی با نتیجه سر و کار دارن، نه محصول.

بد نیست به تفاوت پرتفولیو و طرح و پروژه هم اشاره بشه؛ هرکدوم از این‌ها عمدتا روی موارد زیر تمرکز دارن:

منفعت خودش چیزیه که از یک یا چند نتیجه به وجود میاد. مثلا وقتی وضعیت مدیریت اسنادمون تو شرکت بهتر بشه (نتیجه) عملا ممکنه چنین منافعی داشته باشیم: هزینه جاری شرکت کم منظور از پرتفولیو چیست؟ بشه، هزینه دوباره‌کاری‌ها کم بشه، اعتبار شرکت بیشتر بشه.

طرح، پروژه و پرتفولیو در کجا همپوشانی‌ها دارند.

همانطور که در بالا نیز به آن اشاره شد تمرکز اصلی پروژه روی محصول، طرح روی نتایج و پرتفولیو روی منافع است، ولی این به این معنی نیست که هیچکدام از این سطوح با دیگری سر و کار ندارد. برای مثال در سطح پروژه تمرکز اصلی روی محصول است، ولی کماکان باید به نتایج و منافع هم فکر کرد.

این دوراندیشی در حدی است که برای تصمیم‌گیری‌های کلی پروژه و پشتیبانی از سطوح بالاتر و نه به عنوان وظیفه اصلی لازم است. همین اصل در مورد دو سطح دیگر مدیریتی هم صادق است. آن‌ها درحالی‌که نیم نگاهی به محصول دارند، ولی تمرکز اصلی خود را روی منافع و نتایج نگه می‌دارند.

استانداردهای مرتبط با مدیریت پروژه ها

Project Management, Program Management, and Portfolio Management are very important terms in project scope management. Although they sound similar, they refer to different concepts

Project

Before to discuss the relationship between project program and portfolio, we will define the term “project”.A project is a temporary and unique operation planned to achieve a singular goal such as building a product or developing a system. A project may be a power plant construction, computer program development, disaster relief effort, etc

It has a defined start and finish time, scope, resources, duration, goals to create or build a result. Simply put, a project has a temporary nature which comes to an end when it achieves its objective

For instance, you signed an agreement to build a dam for the government. You completed the construction, tested the equipment and handed over to the client. You closed the project after the handover. After the completion of your project, you demobilize the equipment and employees from the pr oject site because the nature of the project is temporary

Program

Program is a batch of منظور از پرتفولیو چیست؟ related or similar projects managed coordinatedly. Because managing them in a coordinated manner provides more benefits than managing them separately. In other words, programs have several projects that can increase benefits when handled together

For instance, let’s assume that you have two projects: the first project is a real estate project and the second project is a hospital construction project. Since these two projects are similar in nature, you will keep them under the same program. You are planning to reduce the general expenses by managing them simultaneously. Also, you will request discounts from the suppliers because you will purchase a high amount of materials for both projects

Portfolio

Portfolios involve related or nonrelated projects and programs managed together to meet strategic business objectives. Projects and programs that form a portfolio may be or may not be interdependent

A portfolio may involve several projects and programs. These programs and projects may be related or nonrelated. Business, profit, non-profit, government projects may be kept under the same portfolio

For instance, let’s assume that you have three projects: the first project is a real estate project, the second project is a software development project and the third project is an expansion of your company’s sales into a new market

Summary

Project management is a process of managing only one project. On the other hand, program and portfolio management are the processes of managing several projects
Program management involves managing a group of related projects and portfolio management involves managing similar, non-similar projects or different programs

Project manager is responsible for managing only one project. Program manager is responsible for managing programs and portfolio manager is responsible for managing portfolios. Project managers, program managers, and portfolio managers responsibilities and success criteria are different

In this article, we define and provide an example of a project, program, and project portfolio management. We answered, what are the roles of the project, program, and portfolio managers